Ипотека в банке Уралсиб: процентная ставка, условия и отзывы

Содержание
  1. Ипотека Уралсиб банка 2018: калькулятор, проценты и отзывы
  2. Программы ипотеки в Уралсиб банке в 2018 году: условия
  3. Ипотека на новостройку
  4. Ипотека на вторичное жилье
  5. Семейная ипотека в Уралсибе
  6. Рефинансирование
  7. Военная ипотека
  8. Ипотека под залог недвижимости
  9. Кредит под залог квартиры на любые цели
  10. Ипотечные каникулы
  11. Ипотека по двум документам
  12. Процентные ставки
  13. Ипотечный калькулятор Уралсиба
  14. Как получить ипотеку
  15. Требования к заемщику
  16. Документы
  17. Как подать заявку
  18. Что делать после одобрения ипотеки в банке Уралсиб
  19. Страхование
  20. Плюсы и минусы ипотеки в банке Уралсиб
  21. Отзывы клиентов
  22. Ипотека в банке Уралсиб: ставки, условия и программы + отзывы
  23. Условия получения ипотеки в Уралсиб
  24. Программы и процентные ставки
  25. Калькулятор ипотеки
  26. Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Уралсиб
  27. Как взять ипотеку в Уралсиб
  28. Требования к заемщику
  29. Требования к недвижимости
  30. Список необходимых документов
  31. Анкета клиента
  32. Выгодно ли оформлять рефинансирование ипотеки в Уралсиб?
  33. Как получить реструктуризацию ипотеки?
  34. Как досрочно погасить ипотеку в Уралсиб?
  35. Обязательно ли страховать жизнь при ипотеке?
  36. Отзывы клиентов об ипотеке в Уралсиб
  37. УралСиб ипотека | Процентная ставка 2018
  38. 1. Программа ипотеки «Приобретение готового жилья»
  39. 2. Программа ипотеки «Приобретение строящегося жилья»
  40. 3. Программа «Военная ипотека»
  41. 4. Программа «Семейная ипотека»
  42. 5. Программа «Ипотечные каникулы»
  43. 6. Программа ипотеки «Рефинансирование»
  44. Ипотека (Ипотечный кредит) в Уралсибе — условия, процентная ставка, отзывы клиентов
  45. Как оформить
  46. Необходимые документы
  47. Анкета
  48. Как рассчитать
  49. Страхование ипотеки

Ипотека Уралсиб банка 2018: калькулятор, проценты и отзывы

Ипотека в банке Уралсиб: процентная ставка, условия и отзывы

Решение жилищного вопроса для многих граждан РФ возможно только с помощью заемных средств по ипотечным программам в ведущих банках страны. Высоким спросом у населения пользуется ипотека Уралсиб банка, в котором она оформляется на привлекательных условиях. Разберем подробнее особенности кредитования в нем.

Программы ипотеки в Уралсиб банке в 2018 году: условия

Ипотека в Уралсиб банке позволяет приобрести собственную квартиру, таунхаус, дом с участком как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости. Предлагаемые кредитором программы рассчитаны практически на все категории граждан и учитывают особенности их платежеспособности, занятости, сбора необходимых документов и применения социальных льгот.

В настоящее время для потенциальных заемщиков доступно 9 ипотечных продуктов:

  • ипотека на вторичное жилье;
  • ипотека на новостройку;
  • семейная ипотека;
  • рефинансирование;
  • военная ипотека;
  • ипотека под залог недвижимости;
  • ипотечные каникулы;
  • ипотека по 2-м документам;
  • кредит под залог квартиры на любые цели.

Каждый имеет индивидуальные параметры кредитования и ограничения. Разберем их детально.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 938-44-68 (Москва)

+7 (812) 467-32-45 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Ипотека на новостройку

Данная программа предусматривает покупку квартиры, таунхауса или собственного дома на стадии возведения. Условия в банке Уралсиб будут следующими:

  • сумма займа – от 300 тысяч до 50 миллионов рублей;
  • срок погашения – 3 – 30 лет;
  • доля первого взноса – не менее 10% от рыночной цены приобретаемого объекта.

Предельная величина кредитных средств будет ограничиваться платежеспособность клиента.

Минимальный первоначальный взнос (10%) доступен для заемщиков, использующих средства материнского капитала при оформлении ипотечного кредита. Для стандартных категорий клиентов этот показатель не может быть меньше 15%.

При приобретении апартаментов потребуется внести не менее 20% от цены жилплощади.

Ипотека на вторичное жилье

Условия покупки готового жилья в банке Уралсиб совпадают по сумму, сроку и минимальному первоначальному взносу с программой ипотеки для новостроек. То есть получить можно займ в размере до 50 миллионов рублей на срок до 30 лет. Минимальный взнос к оплате – 15% для обычных клиентов.

Приобретаемое жилье должно быть аккредитовано банком или согласовано в процессе рассмотрения заявки.

Если клиент является индивидуальным предпринимателем, то ему потребуется единовременно внести от 30% цены недвижимости, если собственником бизнеса – не менее 40%.

Семейная ипотека в Уралсибе

Спецпредложение с господдержкой будет актуально для семей с тремя и более детьми, рожденными с начала текущего года и до конца 2022 года. Оформить льготную ипотеку можно на следующих условиях:

  • первый взнос – от 50% от стоимости жилплощади;
  • срок возврата задолженности – от 3 лет;
  • величина заемных средств – от 300 тысяч рублей.

Приобрести можно готовое или строящееся жилье, которое после заключения договора перейдет в залог кредитору.

Рефинансирование

Программа рефинансирования ипотеки в Уралсибе, оформленных в сторонних банках, позволит получить более выгодные условия и снизить действующую нагрузку.

Параметры продукта:

  • размер займа – до 50 миллионов рублей (напрямую зависит от платежеспособности клиента и остатка задолженности по рефинансируемому кредиту);
  • срок – до 30 лет.

Перекредитовать можно не только ипотеку, но и любые потребительские, автокредиты или закрыть действующие кредитные карты. Максимальное число продуктов и их общая сумма обсуждается с банком.

ВАЖНО! Разрешения от предыдущего банка-кредитора не является обязательным. После выдачи нового кредита клиент просто погашает действующий долг и переводит залог по перекредитованию в Уралсиб.

Военная ипотека

Военнослужащие, участвующие в НИС свыше трех лет, могут оформить льготный кредит в банке Уралсиб на покупку собственного жилья. Условия получения:

  • максимальная величина кредитных средств – до 2,6 миллионов рублей;
  • срок погашения – от 3 до 20 лет;
  • использование материнского капитала – разрешено.

Стандартной предельной суммой военной ипотеки является величина 2,1 миллиона рублей. Сумма в 2,6 миллионов рублей подразумевает под собой погашение задолженности перед банком за счет средств накопительно-ипотечной системы, но разница между ежемесячным платежом и суммой, выделяемой из бюджета, погашается собственными средствами заемщиками.

К приобретению разрешены только аккредитованные банком объекты недвижимости.

Ипотека под залог недвижимости

Кредит на покупку жилья под залог уже имеющейся в собственности недвижимости не требует уплаты первоначального взноса, однако обязательным условием будет целевое расходование предоставленных средств.

Условия оформления:

  • сумма займа – от 300 тысяч рублей;
  • первый взнос – 0%;
  • срок возврата – 3 – 25 лет.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В качестве залога Уралсиб принимает недвижимость, принадлежащую как самому заемщику, так и третьим лицам.

Приобретаемый объект может быть готовым или находиться на стадии возведения.

Кредит под залог квартиры на любые цели

Отдельной программой, относящейся к ипотечному кредитованию, является нецелевой займ под залог квартиры. Параметры такой программы выглядят так:

  • размер кредитных средств – от 500 тысяч до 6 миллионов рублей;
  • срок погашения – от 1 до 15 лет.

Максимально можно получить не более 60% от стоимости залогового имущества.

Целевое расходование выделенных денег Уралсиб не отслеживает, поэтому потратить их можно на любые цели (ремонт, покупка автомобиля, иного движимого и недвижимого имущества).

Ипотечные каникулы

Данная программа является скорее дополнительной опцией к оформленному в банке Уралсиб ипотечному кредиту. Суть заключается в понижении установленного ежемесячного платежа на период строительства купленной квартиры.

В период предоставленных кредитных каникул заемщик может:

  • платить половину от текущего платежа;
  • в любой момент отказаться от такой опции и начать платить в полном объеме;
  • совмещать аренду жилья и оплату за строящееся.

Срок таких ипотечных каникул составляет от 1 до 2-х лет. Считается, что именно за такой период дом будет возведен и сдан в эксплуатацию, а клиент сможет перебрать из съемного жилья в свое собственное.

Ипотека по двум документам

Лица, не имеющие возможность собрать полный пакет документов и справок, могут воспользоваться лояльным спецпредложением по двум документам. Заемщику потребуется лишь российский паспорт и второй документ на усмотрение (СНИЛС, свидетельство ИНН, загранпаспорт, водительское удостоверение и т.д.).

Особенностью программы является повышенный первоначальный взнос. Единовременно потребуется заплатить не менее 40% от цены покупаемого жилья.

Также вынесение решения по подобным заявкам характеризуется меньшим сроком рассмотрения. Воспользоваться такой опцией можно только в рамках программы оформления ипотеки на строящееся жилье.

Процентные ставки

Значения процентных ставок в разрезе всех представленных в Уралсибе программ ипотеки выглядят так:

Представленные кредитные ставки являются минимальными значениями, доступными для льготных категорий заемщиков и клиентов, заключивших договор комплексного страхования. К льготным категориям относятся участники зарплатных проектов, сотрудники Роснефти, бюджетники, клиенты с положительной кредитной историей.

Ставка автоматически увеличится:

  • на 1 п.п., если заемщик отказывается от страховки;
  • на 0,5 п.п., если он не подтверждает свои доходы справкой 2-НДФЛ;
  • на 2 п.п., если через 3 года с даты заключения кредитного договора не было оформлено право собственности на приобретенное жилье;
  • на 0,5 п.п., если покупается дом;
  • на 0,5 п.п., если заемщик является индивидуальным предпринимателем.

Ипотечный калькулятор Уралсиба

На сайте банка с помощью наглядного инструмента – ипотечного калькулятора Уралсиба –  пользователь может предварительно рассчитать будущие платежи по ипотеке. Альтернативой является наш калькулятор, который представит итоговые данные в максимально простой и понятной форме.

Введя ключевые параметры займа (сумму, срок, долю первого взноса, ставку), клиент получит таблицу с помесячной разбивкой суммы платежа на основной долг и проценты, а также итоговую переплату за весь срок и минимальный доход, требуемый для постепенного погашения задолженности.

Как получить ипотеку

Оформление ипотечного кредита в банке Уралсиб состоит из нескольких важных этапов, каждый из которых мы рассмотрим далее.

Требования к заемщику

Перед подачей заявки в банк важно проверить себя на соответствие установленным требованиям кредитора. К ним относятся:

  1. Наличие российского гражданства.
  2. Возрастное ограничение – от 18 до 70 лет.
  3. Прописка на территории РРоссии.
  4. Полная дееспособность.
  5. Достаточная платежеспособность.
  6. Стаж на текущем месте работы не менее 3-х месяцев (сама организация должна быть основана не менее 1 года назад).

К качеству кредитной истории Уралсиб относится не слишком строго и готов рассматривать клиентов с небольшими нарушениями по ранее оформленным обязательствам.

Документы

Для отправления заявки клиент заранее готовит следующий пакет документов:

  • анкета-заявление;
  • паспорт РФ;
  • документы о занятости (копия трудовой книжки или договора);
  • документы о доходах (помимо справки 2-НДФЛ банк принимает справку по своей форме, выписки по счету);
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • копия свидетельств о заключении/расторжении брака, о рождении детей.

Если кредит оформляется с использованием льгот, то пакет бумаг будет расширен.

По приобретаемому объекту недвижимости также следует подготовить комплект документации:

  • копия паспорта продавца жилья;
  • документы, подтверждающие право собственности на объект (свидетельство о праве собственности, договор купли-продажи, мены, дарения и т.д.);
  • кадастровый паспорт;
  • справка об отсутствии долгов по ЖКХ;
  • справка об отсутствии прописанных в жилплощади лиц;
  • отчет об оценке.

Как подать заявку

Заявка на ипотеку подается двумя способами: через сайт в режиме реального времени и в любом уполномоченной отделении Уралсиба. Первый способ подразумевает получение лишь предварительного ответа. Окончательное решение будет принято только после подачи полного пакета бумаг и личной явки в офис обслуживания. Для такой заявки нужно заполнить основные данные о себе и требуемом займе.

Второй способ заключается в посещении выбранного отделения с пакетом документов и заполнения анкеты. Срок рассмотрения каждой заявки не превышает 3- рабочих дней.

Что делать после одобрения ипотеки в банке Уралсиб

Если заявка была одобрена банком, то последующий алгоритм действий со стороны заемщика включает в себя следующие шаги:

  1. Поиск конкретного объекта жилья для покупки.
  2. Заключение с продавцом предварительного договора купли-продажи.
  3. Оценка недвижимости в оценочной компании (при приобретении вторичного объекта).
  4. Заключение договора страхования.
  5. Заключение кредитного договора и договора об ипотеке.
  6. Оплата первого взноса на счет продавца.
  7. Регистрация сделки и обременение имущества.
  8. Перечисление остатка суммы банком продавцу.

Такой перечень подразумевает оформление стандартного ипотечного кредита.

Страхование

Обязательным для каждого заемщика по закону РФ является только имущественное страхование ипотеки, которое призвано защитить жилье от рисков утраты или порчи. Страховка жизни и здоровья клиента оформляется исключительно по его усмотрению и инициативе.

Но так как отказ от полного страхового полиса приводит к увеличению процентной ставки, то многие заемщики соглашаются заключить договора комплексного страхования. В итоге суммарная переплата по займу существенно возрастает.

Плюсы и минусы ипотеки в банке Уралсиб

Основными плюсами являются:

  • разнообразие ипотечных программ;
  • наличие продуктов с господдержкой и льготами для некоторых категорий заемщиков;
  • длительный срок кредитования;
  • неограниченная сумма займа;
  • наличие программы по двум документам.

Минусы:

  • повышенная ставка по семейной ипотеке (от 8,9% в год);
  • привилегии и скидки только для избранных категорий клиентов (бюджетники, зарплатные проекты, сотрудники Роснефти и т.д.);
  • повышенные требования к ИП и собственникам бизнеса.

Отзывы клиентов

Большинство отзывов имеют положительный отклик, но встречаются и те клиенты, которые остались недовольны взаимодействием с банком Уралсиб. Примеры таких отзывов:

Мария, Нижний Новгород: «Подавала заявку по ипотеке на квартиру в новостройке. Первый взнос оплачивала материнским капиталом (10%). Банк сработал очень быстро и компетентно — оформил всю сделку с момента подачи документов до перечисления денег застройщику за 3 недели».

Игорь, Самара: «Сотрудничество с Уралсибом у меня не сложилось. Подавал заявку на льготную ипотеку с детьми. После одобрения банк дал 3 месяца на поиск жилья.

В итоге нашел квартиру, заключил предварительный договор, Далее началось странное поведение банка. Во-первых, потребовали обновить все справки и копии бумаг. Все сделал и принес в банк.

После этого неожиданно пришел отказ от службы безопасности. Без объяснения причин. Столько времени потратил впустую».

Ипотеку в банке Уралсиб можно оформить по любой из девяти доступных программ, подстроенных практически подо все категории потенциальных заемщиков, включая льготников. Условия кредитования довольно привлекательные: от 300 тысяч рублей на срок до 25-30 лет под ставку от 8,9% в год. Для лучшего понимания предстоящих расходов рекомендуется воспользоваться ипотечным калькулятором Уралсиб банка.

Какой процент по ипотеке и условия ипотеки в других банках вы можете уточнить на страницах нашего сайта.

Ждем ваши вопросы и напоминаем, что задать вопрос специалисту можно на бесплатной консультации. Просьба оставить заявку в специальной форме.

Просьба оценить пост и поставить лайк.

Ипотека в банке Уралсиб: ставки, условия и программы + отзывы

Ипотека в банке Уралсиб: процентная ставка, условия и отзывы

В статье рассмотрим процентные ставки по ипотеке в банке Уралсиб. Разберемся, как рассчитать сумму платежа на калькуляторе и какие документы нужны для подачи онлайн-заявки. Мы подготовили для вас порядок получения ипотеки в Уралсиб и собрали отзывы его клиентов.

Условия получения ипотеки в Уралсиб

В Уралсиб можно купить в ипотеку как недвижимость от застройщика, так и вторичку. Доступна также программа кредитования с залогом имеющейся недвижимости. В последнем случае первоначальный взнос необязателен. Во всех других случаях он составит как минимум 10%.

Страхование позволяет уменьшить негативные последствия или вовсе избежать их при наступлении форс-мажорных обстоятельств. Но единственным видом страхования, обязательным при заключении договора ипотеки с банком Уралсиб, является страховка недвижимости от повреждения или утраты (разрушения). От страхования жизни можно отказаться, но тогда Уралсиб увеличит процентную ставку по ипотеке.

Также прочитайте: Как взять потребительский кредит в Уралсиб Банке: ставка, условия, калькулятор и подача онлайн-заявки

Программы и процентные ставки

Уралсиб предлагает как стандартную ипотеку на готовое и строящееся жилье, так и множество уникальных продуктов, в т. ч. с государственной поддержкой.

В банке действуют следующие виды спецпрограмм по ипотеке:

  • Ипотека по двум документам. Если у вас нет возможности или времени подтвердить доходы документально, можно обойтись и без этого. Но аванс по ипотеке, оформленной по 2 документам, будет не меньше 40%.
  • Военная ипотека — специальная программа для участников НИС.
  • Семейная ипотека под сниженный процент. Ее участником ее может стать молодая семья, имеющая 3 и более детей.
  • Ипотечные каникулы. Программа позволяет платить только 50% от ежемесячного платежа, пока квартира строится.

Условия кредитования по каждой программе имеют ряд особенностей. Подробную информацию по ним приведем в таблице:

ПрограммаСуммаПервоначальный взносСтавка
Строящееся жилье300 000 — 50 000 000 р.от 10%от 9,2%
Готовое жильеот 9,5%
Семейная ипотекаот 50%от 8,9%
Ипотечные каникулыот 20%от 10,5%
Под залог имеющегося жильябез первоначального взносаот 12,5%
Для клиентов партнеровот 20%от 9,2%
Военная ипотека2,1 млн руб. (погашается из средств НИС), до 2,6 млн руб. (погашает из средств НИС и военнослужащего)10,9%
Рефинансирование кредитов под залог недвижимостидо 50 млн руб.от 9,5%

Калькулятор ипотеки

Уралсиб постарался сделать официальный сайт максимально удобным и информативным для потенциальных заемщиков. На нем размещен ипотечный калькулятор, который рассчитывает сумму ежемесячного платежа, базовую ставку и подбирает удобный размер первого взноса.

Перед проведением расчета надо выбрать ипотечный продукт и указать в калькуляторе следующую информацию:

  • тип объекта недвижимости и его стоимость;
  • размер первого взноса;
  • желаемый срок кредита;
  • подходящий тарифный план;
  • будет ли оформлено страхование титула и/или жизни и здоровья.

Система автоматически проведет все расчеты. Но они будут носить предварительный характер. Например, на вторичное жилье ставка часто оказывается немного выше, чем учитывается калькулятором.

Пример. Квартира, оформляемая в ипотеку, стоит 4 млн рублей. Срок кредита — 11 лет, первоначальный взнос — 30%.Оформляются все страховки. В этом случае надо внести 1,2 млн руб. в качестве первого взноса, а ежемесячный платеж составит от 34 568 до 36 789 руб. в зависимости от тарифного плана.

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Уралсиб

Оставить предварительную заявку можно через официальный сайт банка. В ней указывается следующая информация:

  • Ф.И.О.;
  • дата рождения;
  • пол;
  • телефон;
  • email.

После подтверждения данных заявка сразу же будет отправлена менеджеру, и он свяжется с вами для консультации.

Как взять ипотеку в Уралсиб

Нужно дождаться одобрения от банка перед тем, как переходить к дальнейшим действиям. А после получения положительного решения можно переходить к следующим шагам:

  1. Выбор жилья. Надо уточнить в банке требования к недвижимости. Часто они носят довольно общий характер, но все же стоит проконсультироваться, чтобы исключить необходимость срочного поиска другого объекта недвижимости.
  2. Оценка и сбор документов на недвижимость. Пакет документов на квартиру (дом) должен предоставить продавец, а вам необходимо оплатить оценку объекта недвижимости.
  3. Согласование условий с банком. После заключения предварительного договора купли-продажи вам вместе с продавцом недвижимости следует обратиться в банк. Сотрудники кредитной организации примут документы. Иногда представители службы безопасности банка выезжают также для повторного осмотра недвижимости.
  4. Заключение сделки. Если банк согласовал объект, то можно оформлять все необходимые документы. Для этого нужно обратиться в Регпалату и подписать договор купли-продажи.

Требования к заемщику

Получить ипотеку в Уралсиб может российский гражданин в возрасте от 18 до 70 лет, имеющий постоянную регистрацию в любом населенном пункте страны.

Стаж на текущем месте работы должен быть минимум 3 месяца. Работодатель потенциального заемщика при этом должен вести свою деятельность не меньше года.

Требования к недвижимости

Уралсиб оформляет в ипотеку не только квартиры, но и апартаменты или таунхаусы. В момент оформления сделки жилье может быть уже готовым или еще только строиться. Готовую недвижимость можно купить как у застройщиков, так и на вторичном рынке.

Список необходимых документов

Первоначально необходимо представить только пакет документов на заемщика. Документы по недвижимости можно подать в Уралсиб после одобрения заявки в течение срока действия положительного решения.

В пакет документов заемщика входят:

  • паспорт;
  • свидетельства о браке, разводе, рождении детей;
  • брачный договор (предоставляется до заключения сделки);
  • копия трудовой книжки/договора;
  • справка 2-НДФЛ или по форме банка (можно заменить на выписку с зарплатного счета).

При предоставлении документов на недвижимость нужно не забыть об отчете независимого оценщика. Без этого документа банк не сможет провести согласование квартиры (дома).

Анкета клиента

Образец анкеты-заявления на ипотеку можно скачать с официального сайта Уралсиб.

Рассмотрим, какие сведения должны быть в ней указаны:

  • данные заемщика (Ф.И.О., адрес, СНИЛС, ИНН, телефоны) и его паспорта;
  • сведения о месте работы;
  • информация о доходах и расходах;
  • сведения о других членах семьи и их доходах (при наличии и необходимости);
  • информация об имеющемся имуществе (автомобили, квартиры и т. п.);
  • сведения о желаемом кредите (срок, сумма, размер первого взноса, известные данные о приобретаемом жилье);
  • согласие на страхование и обработку информацию.

Выгодно ли оформлять рефинансирование ипотеки в Уралсиб?

Физическим лицам, которые оформили ипотеку в период действия высоких ставок, банк Уралсиб предлагает оформить рефинансирование ипотеки. Данная услуга доступна только клиентам других банков.

После проведения данной процедуры ставка по кредиту снижается, уменьшается переплата и ежемесячные платежи.

 Уралсиб рассматривает заявки на рефинансирование ипотеки буквально за 3 дня, за что он часто получает положительные отзывы.

Для проведения рефинансирования надо собрать пакет документов на заемщика, а подготовить оценку недвижимости. Если сделка будет одобрена и условия нового кредита вас устроят, можно заключать договор.

Уралсиб погасит кредит перед предыдущим кредитором безналичным переводом. После этого надо получить в первом банке погашенную закладную и обратиться в МФЦ с новым договором ипотеки.

Старая запись об ипотеке будет закрыта, а также будет оформлена и новая закладная.

Как получить реструктуризацию ипотеки?

Если вы допустили просрочку при выплате ипотеки, то есть шанс решить проблему, воспользовавшись реструктуризацией долга. В рамках этой процедуры Уралсиб готов пойти на снижение штрафов, подобрать новый график погашения или предоставить отсрочку. Для подбора оптимальных условий реструктуризации нужно связаться с представителями банка по телефону.

Для реструктуризации ипотеки нужно подать заявление в любом отделении банка или по электронной почте. В течение 3 рабочих дней специалисты банка рассмотрят запрос и свяжутся с вами для согласования условий реструктуризации.

Как досрочно погасить ипотеку в Уралсиб?

Досрочное погашение позволяет снизить процент переплаты по кредиту. Для проведения досрочного погашения необходимо подать соответствующее заявление в Уралсиб за 15 календарных дней до планируемой даты полного или частичного погашения.

При частичном досрочном погашении в Уралсибе происходит сокращение срока кредита, но можно попросить банк и уменьшить размер ежемесячного платежа.

Обязательно ли страховать жизнь при ипотеке?

При оформлении ипотеки потребуется застраховать жилье от риска порчи и/или утраты, а также гражданскую ответственность. Страховать или нет жизнь — вы решаете сами.

Отказ от данного вида страхования в Уралсиб не повлияет на решение по кредитной заявке, но приведет к увеличению ставки на 1%.

Отзывы клиентов об ипотеке в Уралсиб

Олег Чижов:

Алина Субеева:

«Мы брали ипотеку в Уралсиб в 2013 году и погасили ее досрочно в 2018. За 5 лет от сотрудничества с банком у меня остались только положительные эмоции.

Сотрудники всегда помогали с решением возникших вопросов, а досрочное погашение проходило без заминок и потерянных заявлений. Со снятием обременения также никаких проблем не было. Видно, что у банка все отработано.

При необходимости за ипотекой сразу в Уралсиб пойдем в следующий раз».

Дима Польшев:

Рома Ожегов:

«Когда я оформлял ипотеку, то рассматривал предложения нескольких банков, но Уралсиб предложил наиболее удобные условия. Первоначальный взнос — 15%, тогда как в других местах с меня просили минимум 20%. Выплачиваю уже почти год этот кредит и пока никаких проблем не заметил».

УралСиб ипотека | Процентная ставка 2018

Ипотека в банке Уралсиб: процентная ставка, условия и отзывы

Оформите выгодную ипотеку от банка «УралСиб», с процентной ставкой на 2018 год — от 8,90 % годовых, которая даётся на: приобретение жилья в новостройке, покупку готового жилья, приобретение индивидуального жилого дома или таунхауса, или рефинансирование ипотечного кредита взятого в стороннем банке.

Программы ипотечного кредита можно условно подразделить на следующие категории: ипотека по двум документам, ипотечные каникулы (пока дом строится — платите меньше), специальная программа для многодетных клиентов (имеющих трёх и более несовершеннолетних детей), под залог имеющейся недвижимости, военная ипотека, ипотечный кредит для партнёров банка, рефинансирование кредита другого банка (перенос ипотеки в «УралСиб») под залог недвижимости.

Нужно отметить, что ставки иптечного кредита заметно снизились, поэтому если до этого момента Вы сомневались, то сейчас — самое время приобрести жильё на выгодных условиях.

1. Программа ипотеки «Приобретение готового жилья»

Данный ипотечный кредит даётся на приобретение: квартиры, готового индивидуального дома, апартаментов — на вторичном рынке жилья. Ставка для клиентов партнёров банка существенно ниже. Ипотека одобряется под залог покупаемой квартиры. Тарифы программы можно посмотреть в таблице ниже…

Валюта кредитаРубли РФ
Сумма ипотечного кредитаот 300 000 до 50 000 000 ₽ (зависит от платёжеспособности заёмщика)
Процентная ставкаот 9,90 % годовых*
Первоначальный взносот 10 % от стоимости жилья
Срок кредитаот 3 до 30 лет
Комиссия за выдачу кредитане берётся
Срок рассмотрения заявки3 рабочих дня
Погашениеравными платежами
Форма предоставления кредитаединовременный кредит
Страхованиежизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставкиИпотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

* — величина процентной ставки зависит от тарифа («Доверительный» или «Стандартный»), под который подходит заёмщик.

Отмечаем, что ставка увеличится на 1 %, если Вы не оформили договор страхования, вырастет на два процентных пункта — без заключения договора страхования титула, на 0,5 % годовых — в случае неподтверждения доходов заёмщиком. При невыполнении условий банка, размер ставки может вырасти до 13,9 % годовых.

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета заёмщика;
  • Паспорт РФ;
  • Документ подтверждающий доход (справка по форме банка, 2-ндфл, и др.);
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования;
  • Копия трудовой книжки (или трудового договора) заверенная работодателем;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Свидетельство о браке, Свидетельство о рождении детей.

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 65 лет (на момент полной выплаты ипотеки);
  • Гражданство РФ, регистрация на территории России;
  • Стаж на последнем месте работы от 3 месяцев;
  • Компания — работодатель функционирует более года.

2. Программа ипотеки «Приобретение строящегося жилья»

Даётся на покупку жилья, которое находится на этапе строительства: квартиры, апартаментов, индивидуального жилого дома. Минимальная ставка — 9,4 % годовых.

Валюта кредитаРубли РФ
Сумма ипотечного кредитаот 300 000 до 50 000 000 ₽ (зависит от платёжеспособности заёмщика)
Процентная ставкаот 9,40 % до 10,90 % годовых*
Первоначальный взносот 10 % от стоимости жилья
Срок кредитаот 3 до 30 лет
Комиссия за выдачу кредитане берётся
Срок рассмотрения заявки3 рабочих дня
Обеспечениезалог приобретаемого жилья
Погашениеравными платежами
Форма предоставления кредитаединовременный кредит
Страхованиежизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставкиИпотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

* — процентная ставка по ипотеке зависит от тарифного плана и величины первоначального взноса (только для тарифа «Доверительный»): тарифный план «Стандартный» предусматривает ставку 10,90 % годовых, тариф «Доверительный» (даётся: действующим заёмщикам банка с положительной кредитной историей, «зарплатным клиентам УралСиб», сотрудникам «Роснефть», работникам компаний бюджетной сферы) со ставкой от 9,40 % годовых (первоначальный взнос от 30 %), до 9,90 % (первоначальный взнос от 10 до 30 %).

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документ, который подтвердит Ваш доход (справка по форме банка, 2-ндфл, и др.);
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования;
  • Копия трудовой книжки (можно трудового договора), заверенная работодателем;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Свидетельство о браке, Свидетельство о рождении детей (если нужно).

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 65 лет (на момент полного погашения ипотеки);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Стаж на последнем месте работы от трёх месяцев;
  • Компания — работодатель функционирует более года.

3. Программа «Военная ипотека»

Предоставляется военнослужащим, которые участвуют в накопительно — ипотечной системе (НИС), и имеют право на получение целевого жилищного займа, на основании соответствующего закона РФ. Ставка — 10,9 % годовых (даётся на весь срок ипотечного кредита).

Валюта кредитаРубли РФ
Сумма ипотечного кредитадо 2 600 000 ₽
Процентная ставка10,9 % годовых
Первоначальный взносот 20 %
Срок кредитадо 20 лет
Комиссия за выдачу кредитане берётся
Срок рассмотрения заявки3 рабочих дня
Обеспечениезалог приобретаемого жилья
Погашениеравными платежами
Форма предоставления кредитаединовременный кредит
Страхованиежизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставкиИпотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство участника накопительного — ипотечного кредитования.

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 21 до 45 лет (на момент полного погашения ипотеки);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Наличие Свидетельства участника НИС.

4. Программа «Семейная ипотека»

Данной ипотекой могут воспользоваться заёмщики имеющие трёх и более несовершеннолетних детей. Ипотечный кредит выдаётся только «зарплатным клиентам» банка «УралСиб». Здесь можно увидеть самую низкую ставку по всем ипотечным кредитам банка — 8,90 % годовых. Кредит выдаётся под залог приобретаемой недвижимости.

Валюта кредитаРубли РФ
Сумма ипотечного кредитаот 300 000 до 50 миллионов ₽ (одобряемая сумма зависит от платёжеспособности заёмщика)
Процентная ставка8,90 % годовых
Первоначальный взносот 50 % (от стоимости недвижимости)
Срок кредитаот 3 до 30 лет
Комиссия за выдачу кредитане берётся
Срок рассмотрения заявки3 рабочих дня
Обеспечениезалог приобретаемого жилья
Погашениеравными платежами
Форма предоставления кредитаединовременный кредит
Страхованиежизни и риска потери трудоспособности

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 70 лет (на момент полного погашения кредита);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Наличие трёх и более несовершеннолетних детей;
  • Клиент должен являться «зарплатным клиентом» банка — не менее 3 месяцев;
  • Стаж на последнем месте работы — не менее 3 мес. Работодатель существует не менее 1 года.

5. Программа «Ипотечные каникулы»

Программа рассчитана на то обстоятельство, что пока Ваша новостройка строится, Вы платите платёж по ипотеке меньше. Это позволяет вполне комфортно совмещать платежи за аренду жилья, и оплату ипотечного кредита. На период от 12 до 24 месяцев, банк значительно понижает Ваши платежи, давая Вам «ипотечные каникулы».

Возможности программы:

  • Вносить только 50 % от общего платежа, в период «ипотечных каникул»;
  • Вы можете в любое время отказаться от «ипотечных каникул», и вносить платёж полностью;
  • Получить ипотеку по доступной ставке — 10,5 % годовых;
  • Оформить ипотечный кредит по двум документам (Паспорт + любой второй документ).

6. Программа ипотеки «Рефинансирование»

Если Вы взяли кредит под ставку выше 9,50 % годовых, то самое время перенести свою задолженность в Банк «УралСиб», на более выгодных условиях. Данная программа создана для переноса задолженности по ипотеке, взятой в сторонних банках.

Рефинансирование проводится без комиссий и дополнительных платежей. Так же у Вас имеется возможность оформления данной ипотеки всего по двум документам (Паспорту и второму документу на выбор).

В этом случае размер первоначального взноса: 20 % — для заёмщиков, относящихся к плану «Доверительный», и 40 % — для новых клиентов.

Валюта кредитаРубли РФ
Сумма ипотечного кредитаот 300 000 до 50 миллионов ₽ (одобряемая сумма зависит от платёжеспособности заёмщика)
Процентная ставка9,50 % годовых
Первоначальный взносот 20 % (от стоимости недвижимости)
Срок кредитаот 3 до 30 лет
Комиссия за выдачу кредитане берётся
Срок рассмотрения заявки3 рабочих дня
Обеспечениезалог приобретаемого жилья, которое является залогом по погашаемой ипотеке
Погашениеравными платежами
Форма предоставления кредитаединовременный кредит
Страхованиежизни и риска потери трудоспособности

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 70 лет (на момент полного погашения кредита);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев;
  • Компания — работодатель существует не менее 12 месяцев.

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Заверенная работодателем трудовая книжка (или трудовой договор);
  • Документ, подтверждающий доход (справка 2-ндфл, по форме банка);
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Страховое Свидетельство Государственного Пенсионного Страхования;
  • Для мужчин моложе 27 лет — Военный Билет;
  • Свидетельство о Браке, Свидетельство о рождении несовершеннолетних детей.
Посмотреть все предложения ипотечного кредита в банках РФ

Ипотека (Ипотечный кредит) в Уралсибе — условия, процентная ставка, отзывы клиентов

Ипотека в банке Уралсиб: процентная ставка, условия и отзывы

Процентные ставки зависят от выбранной программы кредитования, а также от страхования ответственности.

Минимальная процентная ставка, на которую следует рассчитывать при оформлении ипотеки с государственной поддержкой – 11,25 %. При приобретении готового жилья минимально возможная ставка – 12,5 %.

Чтобы получить минимальную ставку при жилищном кредите с господдержкой, не требуется выполнять, ровным счетом, ничего. Ставка в любом случае будет составлять 11,25 % — вне зависимости от суммы ипотечного займа, срока кредитования и размера первого взноса.

Единственное, что может повлиять – нежелание заемщика осуществлять страхование жизни. В этом случае процент составит 12,25.

На готовое и строящееся жилье минимальная ставка одинакова – 12,5 %. Чтобы добиться ее, необходимо:

  • размер первого взноса был более 50 %;
  • заемщик страхует все риски, в том числе жизни и здоровья;
  • был выбран пакет страхования – “Доверительный”.

Минимальный процент при использовании продукта “Ипотека под залог имеющейся недвижимости” – 15,25 %. При рефинансировании ипотечного займа, полученного в сторонних кредитных организациях – 12,75 %.

Как оформить

Для того, чтобы оформить кредит на улучшение жилищных условий в банке Уралсиб, потребуется:

  • проверить требования, которые предъявляются банком к заемщикам;
  • убедиться, что все документы, необходимые по выбранному продукту, могут быть собраны и должным образом подготовлены;
  • выбрать способ уведомления банка о желании получить кредит:
    • при помощи онлайн-заявки;
    • непосредственно в отделении банка.
  • произвести предварительный расчет жилищного кредита на онлайн-калькуляторе;
  • осуществить выбранный способ подачи заявки;
  • предоставить в Уралсиб документы по клиенту;
  • ожидать одобрения от банка;
  • если было принято положительное решение, выбрать объект недвижимости и согласовать возможность его кредитования;
  • собрать документы по объекту – заключить договор купли-продажи, произвести оценку;
  • заключить сделку по ипотеке;
  • зарегистрировать право собственности в Росреестре.

Обнаружить, где находится ближайшее подразделение банка Уралсиб, можно следующим путем:

  • перейти на сайт;
  • вверху кликнуть по наименованию города, из открывшегося списка выбрать необходимый (если автоматически было определено неверное местонахождение клиента);
  • после этого кликнуть “Офисы банка”.

На карте будут автоматически представлены все найденные отделения согласно указанному населенному пункту.

Если кликнуть по соответствующей пиктограмме, можно получить дополнительную информацию:

  • об адресе;
  • телефоне;
  • режиме работы отделения.

Необходимые документы

В процессе оформления будут затребованы различные категории документов, среди которых:

  • основные;
  • предоставляемые только при наличии таковых;
  • о семейном положении;
  • которые требуются при оформлении ипотеки с материнским капиталом в Уралсиб банке;
  • удостоверяющие занятость и доходы.

Основной документацией является:

  • заявление-анкета;
  • ксерокопия паспорта.

При наличии таковых должны быть предоставлены:

  • копия военного билета (если заемщик – мужчина до 27 лет);
  • разрешение органов опеки на передачу в залог кредитуемого объекта недвижимости (потребуется в случае, если жилое помещение будет оформлено в собственность, помимо заемщика, несовершеннолетних, недееспособных или ограниченно дееспособных граждан).

Нужны будут бумаги, удостоверяющие семейное положение:

  • копия свидетельства о браке или его расторжении;
  • свидетельство о рождении детей (копия);
  • свидетельство о смерти законного супруга.

Если используется сертификат на маткапитал, необходимы:

  • свидетельство на маткапитал.

Бумаги, свидетельствующие о том, что заемщик осуществляет трудовую деятельность и получает доходы:

  • копия трудового договора;
  • 2-НДФЛ за последние полгода или по форме банка.

Отдельным категориям граждан нужно будет предоставить иную документацию. К примеру, держателям зарплатных карт не потребуется 2-НДФЛ или справка по форме Уралсиба.

Нужна будет всего лишь выписка по зарплатному счету, удостоверяющая доход за последние полгода (предоставлять не нужно, у банка есть данная информация).

Пенсионеры, для подтверждения своего дохода в виде пенсии, должны подать:

  • пенсионное удостоверение;
  • справка из ПФР о назначении и размере пенсии.

Анкета

Уралсиб дает возможность любому физическому лицу подать заявку в электронном виде, чтобы получить предварительное одобрение, не выходя из собственного дома. Это очень удобно и банку, и клиенту – ведь Уралсиб сразу получает нужную информацию и может еще до визита заемщика в офис определить – платежеспособно ли лицо или нет.

Чтобы найти форму заполнения электронной анкеты, следует:

  • зайти на сайт Уралсиба;
  • навести мышью курсор на вкладку “Частным лицам”, из открывшегося списка выбрать “Ипотека”;
  • на следующей странице будут представлены продукты банка – напротив каждого из них справа есть синяя кнопка – “Оформить заявку”;
  • нажимаем ее.

На следующей странице, сразу под формой расчета, будет еще одна кнопка – “Оформить заявку”. После ее нажатия нужно указать – есть ли учетная запись в личном кабинете на сайте Уралсиба.

Если есть, вводим почту, пароль и входим в ЛК. Если же нет, в процессе оформления заявки учетная запись будет автоматически создана.

Как рассчитать

Онлайн-калькулятор располагается на сайте банка Уралсиб. Чтобы найти его, необходимо:

  • зайти на сайт на вкладку “Частным клиентам”, далее “Ипотека”;
  • выбрать нужный продукт, к примеру, “Приобретение готового жилья”;
  • найти форму калькулятора – “Экспресс-расчет параметров кредита”.

Далее необходимо указать условия расчета:

  • выбираем, для какого объекта недвижимости будет производиться расчет – квартиры, жилого дома или таунхауса;
  • далее следует выбрать программу кредитования – готовое или строящееся жилье;
  • при помощи ползунков установить:
    • цену недвижимости;
    • размер первого взноса;
    • срок ипотечного кредитования.
  • далее – какой тарифный план страхования будет использоваться – стандартный пакет или доверительный;
  • указываем, будет ли осуществляться страхование жизни.

Расчет будет произведен автоматически – чуть ниже полей ввода параметров. Доступны следующие данные:

  • размер кредита;
  • ставка по нему;
  • сумма ежемесячного платежа.

Обратите внимание! При вводе некорректных значений будет выведено “Нет тарифа для заданного размера кредита”.

Это означает, что параметры первого взноса, срока или цены недвижимости были заданы неверно. Следует свериться с условиями предоставления продукта и подкорректировать параметры.

Страхование ипотеки

Страхование осуществляется по трем направлениям:

  • рисков ухода из жизни и утраты трудоспособности;
  • рисков полной гибели недвижимого имущества или его повреждения;
  • рисков ответственности заемщика перед банком касательно исполнения обязательств.

Оформление полиса страхования жизни не является обязательным требованием. Процедура страхования осуществляется в сторонних организациях по их тарифам.

Обязательным видом является страхование имущества. При приобретении готового жилья осуществляется непосредственно при заключении договора кредитования, при покупке у застройщика – после подписания акта приема-передачи квартиры.

Если первый взнос по ипотеке составляет до 30 % от стоимости объекта, необходимо также страховать ответственность.

Другими словами, если произойдет увольнение с работы или другой страховой случай, когда заемщик не сможет вносить ежемесячные платежи, страховка позволит покрыть банку весь материальный ущерб в связи с этим.

Существуют общие условия страхования:

  • размер страхового возмещения устанавливается в размере, равным сумме жилищного кредита, увеличенной на 10 %;
  • страховое возмещение может быть уменьшено по волеизъявлению заемщика (осуществлять данную операцию можно ежегодно);
  • возмещение устанавливается в той же валюте, в которой и был выдан ипотечный займ;
  • договор страхования заключается либо на весь срок кредита, либо на один год, но с обязательным требованием ежегодной пролонгации;
  • при осуществлении заемщиком досрочного погашения ипотеки, страховая премия за неиспользованный период будет возвращена страховщиком по условиям и в сроки, предусмотренные договором страхования.

Для того, чтобы сообщить банку Уралсиб о заключении страхового договора, необязательно лично посещать банк – достаточно отправить электронное письмо на почтовый ящик.

Письмо должно выглядеть следующим образом:

 в заголовке письма номер кредитного договора, а также ФИО заемщика
 в приложении к письму необходимо приложить файлы сканированные копии документов, удостоверяющих оплату страховой премии по заключаемым договорам страхования

Уралсиб – крупная кредитная организация. Соответственно, разнообразие предоставляемых ипотечных продуктов позволит удовлетворить потребности любого клиента.

Доступна и ипотека с господдержкой, и под маткапитал, и для работников бюджетной сферы. Каждый найдет что-то для себя.

Отзывы на ипотеку в Райффайзен банке вы можете найти здесь.

Процентную ставку на ипотеку в Россельхозбанке узнайте в этой статье.

Добавить комментарий