Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

Содержание
  1. Карта Билайн MasterCard: отзывы, тарифы, условия, оформление карты, сравнение с конкурентами
  2. Тарифы и условия по карте
  3. Сравнение с конкурентами
  4. Виды карт Билайн
  5. Бoнуcнaя пpoгpaммa
  6. Кредитный лимит
  7. Зачем нужна платежная карточка MasterCard от Билайн?
  8. Преимущества MasterCard компании Билайн
  9. Виды карт
  10. Как получить MasterCard от Билайн?
  11. Получение именной карты
  12. Дебетовая карта Билайн – для покупок и транзита
  13. Получение карты
  14. Процент на остаток
  15. Пополнение карты
  16. Снятия денег с карты
  17. Бонусы за покупки
  18. Как накопить бонусы
  19. Как потратить бонусы
  20. Бонусы за друзей
  21. Про конвертацию валюты
  22. Про покупки за границей
  23. Кредитный лимит
  24. Выводы
  25. Пластик MasterCard World PayPass от Билайн –оформление, пополнения, бонусная программа, кредитная линия + практичное пользование
  26. Условия по карте Билайн
  27. Виды карт
  28. Возможности карты
  29. Кредитные средства
  30. Бонусная программа
  31. Карта-копилка Билайн
  32. Комиссия
  33. Оформление
  34. Что принесет платежная карта Билайн своему владельцу?
  35. Откуда берутся экстра-бонусы?
  36. Специальные акции
  37. На что экстра-бонусы можно тратить?
  38. Ради чего нужно брать Платежную карту Билайн?

Карта Билайн MasterCard: отзывы, тарифы, условия, оформление карты, сравнение с конкурентами

Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

Теперь кроме покупки SIM-карт и смартфонов, в салонах Билайн можно приобрести карту! Что представляет собой карта Билайн, MasterCard читайте в этой статье.

Карта Билайн — это:

  1. Бесплатное оформление.
  2. Бесплатное обслуживание.
  3. Бесплатный перевыпуск.
  4. Бесплатное смс-информирование.
  5. Возможность копить Extra-бонусы совершая повседневные покупки.
  6. Действует по всему миру, где принимают к оплате MasterCard.
  7. Управление и контроль над средствами через мобильное приложение.
  8. Конвертация рублей в местную валюту по курсу ЦБ РФ без дополнительного процента.
  9. Удобные способы пополнения в любом офисе Билайн в мобильном приложении, платежном кабинете на сайте или с карты другого банка.
  10. Все сервисы MasterCard, в том числе переводы с других карт MasterCard и Visa.

Тарифы и условия по карте

Данная карта — это совместный проект Билайн и РНКО «Платежный центр», который несколько лет сотрудничает с Евросетью и успешно выпускает карты «Кукуруза».

Карта Билайн MasterCard для покупок и платежей:

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

  1. Принадлежит к платежной системе MasterCard. Выпускается Standart и World. Есть поддержка 3D-Secure для безопасных покупок в интернете.
  2. Выпускается, перевыпускается бесплатно. Годовое обслуживание также равно нулю.
  3. СМС информирование бесплатно.
  4. Процент на остаток — 9% годовых, если сумма не ниже 500 рублей. Услуга подключается отдельно в офисе Билайн. Банк-партнер ХМБ «Банк Открытие».
  5. Снятие собственных средств — 1% в банкоматах и 4% в кассах банков. Подключив процент на остаток, снятие до 50000 рублей — без комиссии.
  6. Начисление бонусов — от 1 — 5% за покупки по карте и до 20% за покупки по специальным акциям от Билайн.
  7. Перевод с карты на карту Билайн — бесплатно.
  8. Межбанковский перевод осуществляется бесплатно, если подключена услуга «Процент на остаток».

Сберегательный счет в Сбербанке: что это такое, как закрыть, как открыть, отзывы.

Что такое Тинькофф Тревел и как это использовать?

Расплатившись в любом магазине, начисляется бонус, в размере 1% кэшбека. Если рассчитываться пластиком в ресторанах, аптеках, АЗС — размер бонуса составит 5%. В некоторых магазинах партнерах Билайн, кэшбек составит до 15%.

Особенности акций и бонусов:

  1. Бонусы начисляются только по карте Билайн MasterCard Word. Пластик «Standart» такой функцией не наделен.
  2. Бонусы не начисляются за оплату услуг и покупки через личный кабинет и мобильное приложение.
  3. Ознакомиться с правилами получения бонусами можно в оферте: рестораны и кафе, АЗС, аптека.
  4. За бонусы можно приобрести технику в салонах Билайн, оплатить услуги связи или получить скидку на товары у партнеров Билайн.

Сравнение с конкурентами

Предложенный пластик от Билайн неплохо смотрится на фоне конкурентов.

КартаТинькоффАльфа-БанкСбербанкБилайн
Годовое обслуживание, руб1188490030000
Кэшбек на все покупки1%1%0%1%
Кэшбек в особых местах5%10%3%5%
СМС — информирование, руб. в год46894800
Процент на остаток средств7%5,5%08%

Виды карт Билайн

РНКО «Платежный Центр» предоставляет для клиентов 3 типа банковских карт Билайн:

  1. MasterCard Standart — классическая дебетная. Получить ее может любой гражданин РФ в ближайшем офисе Билайна. Карта выдается сразу после оформления, но условием для активации является пополнения счета на сумму от 300 рублей. Преимуществами тарифов являются: бесплатное обслуживание, начисление процента на остаток и бонусы за покупки.
  2. MasterCard Standart с кредитным лимитом. Оформить ее можно в любом салоне Билайн, для этого вам понадобится паспорт. Размер кредитного лимита устанавливается в пределах до 300 000 рублей. Решение о выдаче производится в течение 30 минут после подачи заявки.
  3. MasterCard World — именная карта Билайн с чипом и поддержкой технологии PayPass. Она позволяет расплачиваться за покупки с помощью бесконтактной оплаты.

Оформить платежную карту может абонент любого мобильного оператора.

Если вы пользуетесь дебетовой или кредитной картой, вы можете обменять ее на карту Билайн MasterCard World. Оставить заявку можно в личном кабинете интернет-банка. Выглядит она следующим образом:

Если у вас есть пластиковая карта Билайн MasterCard, то вы можете поменять ее на именную, бесконтактную карту MasterCard World. Дополнительные привилегии:

  1. Эмбоссированное имя.
  2. Операции подтверждаются PIN-кодом, если сумма оплаты более 1000 рублей.
  3. Лимит баланса увеличен до 600 000 рублей.

Важно! После получения и активации бесконтактного именного пластика Билайн MasterCard World, старый пластик будет заблокирован. Все средства, бонусы, кредиты будут перенесены на новую карту.

Бoнуcнaя пpoгpaммa

Xoтя в кaждoй кapтe ужe уcтaнoвлeн oпpeдeлeнный лимит бoнуcoв, eгo мoжнo увeличить дo 15 %, ecли coвepшaть пoкупки в oпpeдeлeнныx мaгaзинax. Пocлe aктивaции кapты клиeнту нeoбxoдимo зaйти в Личный кaбинeт пoльзoвaтeля и выбpaть нecкoлькo «Любимыx кaтeгopий», для кoтopыx бoнуcный кэшбэк увeличитcя дo 5 % зa пoкупку.

Oднoвpeмeннo мoжнo выбpaть нe бoльшe З кaтeгopий. B paздeлe c нaзвaниeм кaтeгopий мoжнo нaйти бoлee дeтaльнoe oпиcaниe oпpeдeлeнныx пoкупoк, кoтopыe вoзвpaщaют дeньги. Пoлучить 15 % oт плaтeжa мoжнo, ecли пoкупкa былa cдeлaнa в мaгaзинax-пapтнepax Билaйн, cpeди кoтopыx ceть cупepмapкeтoв «Пepeкpecтoк», Aптeкa.pу и дpугиe.

Hecмoтpя нa вoзмoжнocть увeличeния кэшбэкa, мaкcимaльнaя cуммa cкoплeний в мecяц нe мoжeт пpeвышaть З000 pублeй.

Пoтpaтить бoнуcы мoжнo нa oплaту мoбильнoй cвязи, интepнeтa, пoкупку тeлeфoнa и дpугoй пpoдукции в oфиce Билaйн или мaгaзинax-пapтнepax. Пpи пoпoлнeнии мoбильнoй cвязи cтoят oгpaничeния нa cумму, тaк кaк oнa нe дoлжнa пpeвышaть 90 % eжeмecячныx тpaт зa пocлeдниe пoлгoдa. Taкaя жe cиcтeмa paбoтaeт пpи oплaтe дpугиx тoвapoв.

Для оформления банковской карты Standart с процентом на остаток или с кредитным лимитом, вам нужно посетить любой офис оператора. При себе вам необходимо иметь паспорт гражданина РФ. Кредитка оформляется и выдается сразу же. Для активации и дальнейшего пользования, вам необходимо пополнить баланс на 300 рублей.

Если вы хотите заказать кредитку с лимитом, но не желаете посещать салон, можете воспользоваться официальным сайтом. Чтобы оформить онлайн заявку на кредитную карту Билайн:

  1. Зайдите на официальный сайт Билайн и выберите карту с кредитным лимитом.
  2. Внизу страницы нажмите «Заполнить заявку на карту онлайн».
  3. Заполните поля с персональной информацией
  4. Укажите адрес доставки.
  5. Активируйте кредитку, пополнив ее на 300 рублей.

Получить именную карту MasterCard World имеет право любой человек, только должно выполняться одно из условий:

  • вы являетесь клиентом Билайн со статусом Премиум;
  • пополнить баланс при оформлении на 3000 рублей одним платежом;
  • у вас есть кредитка Билайн Standart.

Чтобы оформить именную кредитную карту Билайн онлайн, необходимо выполнить несколько простых шагов:

  1. Заполнить заявку на получение на официальном сайте.
  2. Указать адрес доставки.
  3. Получить карту по указанному адресу.
  4. Активировать кредитку в личном кабинете.

Вы можете управлять вашими финансами удаленно с помощью интернет банка. Для входа в личный кабинет карты MasterCard Билайн нужно ввести логин и пароль на сайте банкинга. В качестве логина может выступать номер телефона или штрих-код карты.

После того, как вы войдете в личный кабинет карты Билайн, вам будут доступны следующие услуги:

  • осуществлять денежные переводы между картами Билайн и другими банковскими счетами России, Грузии и стран СНГ;
  • погашать кредиты в любом банке России;
  • оплачивать коммунальные услуги;
  • пополнять мобильный счет, оплатить интернет и телевидение.

Если вы совершаете обязательные ежемесячные платежи, можете создать шаблон и настроить автоплатеж. Система самостоятельно будет переводить средства со счета вашей карточки на указанные реквизиты.

Также в личном кабинете вы всегда можете посмотреть историю ваших операций.

Для тех, кому удобнее управлять своими финансами через телефон, существует мобильная версия интернет банка. Скачать приложение можно в App Store или Google Play.

Кредитный лимит

Любую карту Билайн можно сделать кредитной. Для того, чтобы получить кредит с льготным периодом до 60 дней, нужно:

  1. Оставить заявку на сайте или непосредственно в офисе Билайн у менеджера.
  2. Предоставить подтверждение личности: паспорт, СНИЛС, водительское удостоверение или аналогичный документ.
  3. Кредит устанавливает банк партнер: Альфа-Банк или Тинькофф.
Кредитный лимитАльфа-БанкТинькофф
Возраст, лет21-6518-70
Сумма лимита, руб.от 15000 до 90000от 15000 до 300000
Льготный период, днейдо 60до 55
Процентная ставка, годовая35,99%34,9%
Снятие кредитных средств, комиссия4,9% + 500 рублей4,9% + 500 рублей

Android Pay в России: настройка, как работает, когда будет доступен в России.

Что такое Visa Platinum и какие ее преимущества?

Как узнать банковский идентификационный код и в каких случаях он нужен?

Евгения, 20 лет:

Отвыкла расплачиваться наличными, поэтому искала себе карту, которая удовлетворила бы все мои потребности. Кажется, я ее нашла. В пластике Билайн нравится технология бесконтактной оплаты — поднесла к терминалу и оплата за покупка уже прошла. Плюс у карты нет годового обслуживания и с каждой покупки получаю бонусы. Спасибо большое Билайн за такие удобства.

Сергей, 25 лет:

В интернете, зайдя на сайт Билайн для пополнения счета, увидел информацию о новой карте. Решил почитать подробно. В общем, заказал ее и через несколько дней она была у меня на руках. С того момента уже прошло три недели. В целом, пластик устраивает: пополняю, снимаю, оплачиваю покупки без каких либо нареканий. Все работет как часы. Самый большой плюс — бесплатное годовое обслуживание.

Зачем нужна платежная карточка MasterCard от Билайн?

Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

Карта MasterCard от Билайн является доступной не только для абонентов данной компании, но и для любых других клиентов мобильной связи. Карта используется таким же образом, как и любая другая банковская карта – для оплаты счетов, покупок и многого другого.

Преимущества MasterCard компании Билайн

  1. Возможность оплачивать счета по всему миру, где имеется электронная система платежей.
  2. Бесплатное пополнение счета, СМС-информирование, а также отсутствие платы за обслуживание.
  3. Выгода при совершении перевода рублей в иные валюты.

    Конвертация производиться согласно официальному курсу Центрального Банка, без каких-либо лишних комиссий.

  4. Полезная система бонусов. Бонусы начисляются на ваш счет за любые покупки, а тратить можно их на оплату связи, ТВ или интернета Билайн.

    Так же можно получить дополнительные бонусы по акциям, а также в виде подарков в праздники.

  5. Наличие удобного приложения для смартфонов, при помощи которого легко оплачивать услуги связи, переводить средства и отслеживать операции.

  6. Гарантом безопасности осуществления транзакций является международная система MasterCard.

Виды карт

Платежная карта компании Билайн может быть представлена в одном из трех видов:

  1. MasterCard World – является доступной только для абонентов Билайн. Отличие карты состоит в размере бонусов за каждую операцию.
  2. MasterCard Standart – размер бонусов у этой карты меньше, однако оформить её может даже клиент другого мобильного оператора.
  3. MasterCard PayPass – представляет собой именную чипованную карту с бесконтактной технологией. Она может быть оформлена только тем клиентам Билайн, которые уже имеют одну из двух предыдущих карт.

Как получить MasterCard от Билайн?

Карты MasterCard Standard и World оформляются в любом офисе оператора сети Билайн. При условии наличия одной из этих карт, можно осуществить обмен на бесконтактную карту.

Оформление MasterCard World

Владельцем данной карты может стать абсолютно любой абонент мобильной связи Билайн, которые имеет паспорт. Во время её получения, счет карты должен быть пополнен минимум на 3000 рублей. Данный шаг могут пропустить клиенты, которые имеют статут «Премиум». Активация происходит  достаточно быстро, ведь после оформления карточки, вам остается только получить PIN-код.

Оформление MasterCard Standard

Получить эту карту может абонент абсолютно  любого сотового оператора. Обязательным условием является пополнение баланса карты на 100 рублей.

Получение именной карты

Обладатели одной из двух основных карточек имеют возможность в любой момент обменять обычную карту на именную бесконтактную. В таком случае все средства, кредитный лимит и бонусы переносятся на новую карту без каких-либо изменений.

Оформление именно карты осуществляется таким образом:

— на сайте paycard.beeline.ru требуется оставить заявку на оформление карты. Само оформление происходит бесплатно, возможна только плата за доставку почтой;

— по указанному адресу присылается неактивная карта;

— далее через личный кабинет на сайте нужно активировать карту. Вы получите PIN-код для начала использования.

Получение PIN-кода

Дабы получить код для доступа к карте, требуется позвонить с телефона, на который оформлялся договор на один из номеров:

8 800 234 5755 – звонок является бесплатным по территории России?

+7 (383) 363 0851 – данный номер платный для звонков с других государств;

8 800 700 6119 – номер для осуществления бесплатного запроса кода в случае истечения двух недель с того момента, как карта была оформлена.

Управление счетом

Пополнить счет можно такими способами:

— без комиссии, наличными в любом офисе Билайн;

— совершить оплату с банковского счета через личный кабинет или же с помощью приложения для смартфона. Комиссия отсутствует;

— с помощью финансового перевода через систему «Золотая Корона». Комиссия отсутствует;

— переводом в кассах любых банков;

— через банкоматы любого из банков.

Взятие кредита

На любой платежной карте от Билайн можно открыть кредит в размере до 300 000 рублей с процентным сроком на 60 дней. Чтобы получить льготы, необходимо пополнять счет на 8% от суммы долга. Дабы оформить, необходимо иметь при себе паспорт гражданина РФ старше 18, а также ИНН. Рассмотрение заявки составляет около 30 минут. После этого ваша дебетовая карта может стать кредитной.

Дебетовая карта Билайн – для покупок и транзита

Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

В этой статье я расскажу о возможностях бесплатной дебетовой карты «Билайн». В то время, когда многочисленные банки методично ухудшают условия по своим продуктам, «Билайн» всё время остается в строю, благодаря выгодным и стабильным условиям.

Многие знают и том, что сейчас наступили не лучшие времена для конкурирующего продукта — «Кукурузы», в связи с её покупкой «Связным». Будущее программы под большим вопросом.

В частности, поэтому многие клиенты переключили свой взгляд на чуть младший желтый продукт от «Билайна».

Сейчас я подробно остановлюсь на возможностях дебетовой платежной карты «Билайн» на основе тарифов на этот пластик.

Пластик выпускает РНКО «Платежный центр» (ООО) город Новосибирск, также как и для проекта «Кукуруза».

Получение карты

Любая дебетовая платежная карта «Билайн» выпускается и обслуживается полностью бесплатно. SMS-информирование здесь также бесплатно.

Начать получение нужно продукта с неименного пластика. Это делается через одноименный салон связи. Не во всех салонах есть бесплатные карты, поэтому многим приходится обойти несколько салонов, прежде чем они найдутся.

Цель получить самую простую карту MasterCard Standard неименную без чипа. Для её получения достаточно пополнить счет на 100 руб. (а лучше сразу на 200). Эти деньги никуда не денутся, они останутся на вашем балансе. Быть абонентом «Билайн» вовсе не обязательно.

Наоборот, этим продуктом они притягивают к себе клиентов. Об этом пойдет речь ниже.

Чтобы пользоваться всеми возможностями продукта, нужно иметь карту класса MasterCard World PayPass. Можно сразу в салоне получить неименную World, но для этого потребуется положить на счет уже 300 руб. и купить её. Но выгоднее через личный кабинет карты «Билайн» сделать заказ именной карты.

Срок действия именной будет аж 7 лет! При заказе можно выбрать правильное наименование своей фамилии и имени, указать домашний адрес и оплатить заказ. Выпуск пластика будет бесплатным, доставка его по почте России оценивается в 200 руб.

Для этого и пополнять счет было сразу целесообразно на эту сумму.

На неименной можно хранить только 100 000 руб., на именной 600 000 руб. Вместе с услугой «Процент на остаток», а которой речь ниже, имеет смысл заказать именную.

Лично я пополнил свой кошелек на 200 руб. и сразу заказал именную.

Нужно обязательно сказать, что любая карта «Билайн» формально является предоплаченной, поэтому если не подключена услуга «Процент на остаток», то находящиеся на ней деньги не застрахованы государством!

Процент на остаток

По умолчанию на хранящиеся на карточке средства, процент на остаток не начисляется. Однако в партнерах «Билайна» есть настоящий банк, который предлагает услугу «Процент на остаток» (ПНО).

Этот Банк называется «Финансовая Корпорация Открытие». ПНО реализовано в виде расходно-пополняемого вклада со сроком в 91 день с автопролонгацией.

Каждый квартал процентная ставка пересматривается или остаётся прежней.

Процентная вилка при подключенной услуге «Процент на остаток» от Банка «Открытие» следующая:

500,00 – 14 999,99 0,0115 000,00 – 49 999,99 1,0050 000,00 – 99 999,99 2,00100 000,00 – 149 999,99 3,00150 000,00 – 249 999,99 4,00250 000,00 – 299 999,99 4,50300 000,00 – 699 999,99 5,00

700 000,00 и более 6,00

Как видим, небольшой смысл появляется при размещении на карте от 700к.

Другие условия по ПНО следующие:

  • Первые 2 месяца пользования услугой — бесплатны
  • далее — 99 руб. в месяц.

Чтобы этого избежать нужно:

  • поддерживать на балансе карты 3 000 руб. все дни месяца или
  • сделать хоть одно пополнение карты на 3 000 руб. за месяц или
  • сделать покупки с карты на 3 000 руб. за месяц.

Чтобы подключить услугу ПНО, нужно обратиться в любой офис «Билайна» с картой и паспортом. Для подключения требуется иметь на счете карточки 500 руб. Эти деньги будут фактически «заморожены» системой.

Пополнение карты

Пополнять дебетовую платежную карту «Билайн» можно следующими способами:

  1. Наличными в любом офисе «Билайн» (без комиссий, требуется паспорт).
  2. С другой карты через интернет-банк (от 3 000 руб. без комиссий, иначе будет комиссия в 50 руб.).
  3. Банковским переводом на сводный счет РНКО «Платежный центр» (500 000 руб. в месяц). В назначении платежа нужно указать ФИО получателя и номер с оборота карты.
  4. Через многочисленные терминалы «Московского кредитного банка».
  5. Переводом через «Золотую Корону» из любых банков или пунктов (требуется паспорт).
  6. По номеру карты из другого банка (как правило, это платно в подавляющем числе банков).

При подключении услуги «Процент на остаток» становится можно делать обычный перевод на номер счета банка, обслуживающим эту услугу.

По банковским переводам в моей отдельной статье приводятся кредитные организации с бесплатными или дешевыми тарифами за перевод.

Снятия денег с карты

Снимать деньги с дебетовой платежной карты «Билайн» можно следующими способами:

  1. Через банкоматы. Внимательно смотрите вилку:
  • от 5 000 руб. до 50 000 руб. — без комиссии
  • менее 5 000 руб. — 149 руб. за операцию
  • более 50 000 руб. —  2%, мин. 199 руб.

Запрос баланса в любых банкоматах 50 руб. за одну операцию.

  1. Карточным переводом на другие карты:
  • на карты «Билайн» — без комиссии
  • на карты банков РФ- 1,5%, мин. 50 руб.
  • на карты иностранных банков — 1.5%, мин. 100 руб.
  1. Банковским переводом по реквизитам — 1%, мин. 50 руб.

При подключенной услуге «Процент на остаток» становится возможным бесплатно делать переводы по реквизитам до 100 000 руб. в месяц. При превышении этого лимита, комиссия составит 0,5% (мин. 20 руб., макс. 1000 руб.).

Таким образом, услуга ПНО позволяет легко превратить платежную карту в транзитную. Ценные рецепты, как не попасть на блокировку карты за транзит по 115-ФЗ, читайте в моей отдельной статье.

  1. Можно стянуть с этой желтой дебетовой карты на другую карту. Стягивание бесплатно и выполняется через интернет-банк другой кредитной организации. Например, через приложение «Рокет», через интернет-банки «Тинькофф», «Кукурузу», «РИБ» и др.
  2. Через пункты выдачи наличных — 6% от суммы (мин. 350 рублей за операцию) плюс комиссия банка-эквайера.

Бонусы за покупки

Бонусная программа действует только для карт типа MasterCard World. Напомню, неименную MasterCard World можно получить в салоне (выпуск стоит 300 руб.) или заказать по почте РФ (выпуск бесплатный, доставка стоит 200 руб.).

Как накопить бонусы

Суть бонусной программы заключается в выборе 3-х категорий из представленных на выбор 9-ти, по которым будет кэшбэк в виде бонусов 5%. Категории выбираются сразу на квартал. «Билайн» от раза к разу немного тасует категории и MCC-коды в них. Актуальные коды подсвечиваются при выборе категорий.

Ниже представлены категории на 3-й квартал 2018 года. Также они все прописаны в описании бонусной программы.

Категория MCC-код категорииФастфуд 5814Развлечения 7832; 7841; 7911; 7929; 7932; 7932; 7933; 7991; 7996; 7998Музыка 5733; 5735Авто (мойки и магазины шин) 5532; 7542Цветы 5193; 5992Duty Free 5309Домашние питомцы 0742; 5995Салоны красоты 7230

Подарки и сувениры 5947

В разделе «Акции и предложения» регулярно присутствуют многочисленные акции, за которые можно получить до 15% кэшбэка.

Оплата картой «Билайн» в выбранных категориях может выполняться, как в обычных магазинах, так и на сайтах интернет-магазинов или поставщиков услуг, то есть без присутствия карты.

Лимит бонусов 3000 руб. на паспорт, то есть вне зависимости от количества у вас этих карт.

Как потратить бонусы

Здесь, как и в «Кукурузе», бонусы становятся доступными через 14 дней. В месяц можно получить не более 3000 бонусов. Срок действия бонусов всего 6 мес., что, надо сказать, маловато.

Основная идея маркетологов продукта заключается в том, чтобы клиенты максимально тратили полученные бонусы на оплату собственных телематических услуг: сотовая связь и интернет под брендом «Билайн». Здесь так и напрашивается, пополнить «Билайн» платежной картой. На него можно задействовать 99,9%, имеющихся бонусов.

До 90% баллов можно потратить за покупки в собственных салонов «Билайн». В них можно приобрести смартфоны, планшеты и многое-многое другое. Надо сказать, что на сотовые гаджеты у них вполне конкурентные цены.

До 99,9% баллов можно потратить у нескольких партнеров:

  • Аптека.ру – интернет аптека.
  • Билетикс — сервис для покупки авиабилетов
  • Кари и Кари Кидс – сеть магазинов детской одежды, игрушек и других детских товаров
  • Литрес – продажа электронных книг

Жалко, что у них нет в партнерах супермаркетов «Перекресток», которые имеются в бонусной программе «Кукурузы».

Бонусы за друзей

С 04.09.2018 в «Билайн» стартовала приветственная программа, в рамках которой за получение карты по промокоду друга начисляется 300 баллов. Баллы можно тратить по своему усмотрению, но только на покупки у партнеров «Билайн».

Для получения бонуса нужно оформить карту «Билайн» World за 300 руб., установить мобильное приложение и ввести в течение 7 дней в специальное поле мой промокод FR99Q6B0X (предпоследний символ — ноль).

Про конвертацию валюты

В личном кабинете можно открыть дополнительные счета – кошельки в Долларах США и Евро. После чего моментально конвертировать между ними средства. При конвертации обязательно обращайте внимание на спред. Спредом называется разность между ценой покупки и ценой продажи валюты. Ясное дело, чем спред меньше, тем выгоднее покупка валюты.

Спред по карте «Билайн» (да и по «Кукурузе» тоже) в спокойное мирное время в рабочие часы Московской биржи равен 50-60 коп. Для сравнения в онлайн-банке «БКС» спред также равен 50-60 коп.

В «Тинькове» чуть шире 60-70 коп. Но, в общем и целом, можно считать эти способы конвертации одинаково полезными для рядовых клиентов, не миллионеров.

Для больших сумм, конечно же, должна быть покупка и продажа валюты на бирже.

Про покупки за границей

Покупки за границей проводятся с пересчетом транзакций по курсу ЦБ на дату проведения операции по счёту. Как правило, на это требуется до 5 рабочих дней, после покупки.

Технически при покупке блокируется сама сумма операции, плюс дополнительно еще 5%. Так делают многие финансовые организации на случай резкого изменения курса за это время. После проведения покупки по счету, лишняя сумма становится доступной.

Кредитный лимит

К дебетовой платежной карте «Билайн» можно подключить кредитный лимит. Кредитный лимит обеспечивает «Тинькофф банк» (пивовар). Кредитные условия стандартные для «пивовара», они аналогичны его топовой кредитки Platinum. Приведу вкратце основные значимые условия из тарифа:

  • Размер возобновляемого кредита – до 300 000 руб.
  • Первый год обслуживания – 500 руб.
  • Льготный период – до 55 дней.
  • Ставка по кредиту — до 29% годовых за покупки в грейс и наличии минимального платежа.
  • Ставка по кредиту — до 46% годовых на обналиченные средства.

Требования к заёмщику:

  • паспорт
  • возраст от 18 до 70 лет
  • наличие мобильного телефона

Всё управление происходит через личный кабинет карты «Билайн», вход в интернет-банк пивовара вам не предоставят. 

Если у вас уже есть кредитка пивовара, данную кредитную услугу вам не одобрят. Лучше, как следует подумать над тем, открывать ли кредитный лимит по карте «Билайн» или оформить нормальную кредитную карту от «Тинькофф» банка.

Заказать карту

Выводы

Тарифы на дебетовую платежную карту «Билайн» убедительно показывают, что популярной она стала вовсе не зря.

Бесплатные выпуск и обслуживание, хороший кэшбэк по категориям, бесплатные снятия и переводы – всё это отвечает на потенциальный вопрос «Стоит ли открывать?».

Я себе открыл пластик взамен «Кукурузы», которая скоро может уйти с рынка. Поэтому её замена на аналогичную карту сейчас действительно востребована.

В качестве ложки дёгтя следует признать то, что для отоваривания бонусов в продукте пока нет никаких значимых торговых сетей. И вместе с этим маркетологи подталкивают клиентов переходить на сотовую связь или интернет от «Билайн», чтобы на них регулярно монетизировать получаемые за покупки бонусы.

За новыми интересными статьями теперь можно следить в Telegram-канале @ekonomschik.

В связи с блокировкой Телеграма на территории России сделано зеркало канала в российском аналогичном мессенджере «Там-Там» tt.me/ekonomschik.

Подписаться в Telegram

Подписаться в «Там-Там»

После подписки вы будете знать обо всех новостях!

(4 5,00

Пластик MasterCard World PayPass от Билайн –оформление, пополнения, бонусная программа, кредитная линия + практичное пользование

Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

Каждая успешная компания должна постоянно развиваться. Мобильный оператор Beeline принадлежит торговой марке «ВымпелКом». В офисе компании можно не только стать приобрести симку, но и получить платежную карту.

В 2014 году компания выпустила на рынок карту премиум класса MasterCard World. Партнером по обслуживанию банковского продукта стал РНКО «Платежный центр», активно работающий с Евросетью над «Кукурузой». Это объясняет схожий функционал двух продуктов.

Пластик можно применять для расчетов в магазинах и Интернете. Пользователи мобильной связи Билайн дополнительно получают множество приятных бонусов.

Условия по карте Билайн

Предлагаемый продукт можно сравнить с банковской картой – она позволяет оплачивать покупки и взять кредит на беспроцентный период. Основные характеристики карты:

  • Бесплатный выпуск.
  • Отсутствие платы за обслуживание.
  • 3D-Secure позволяет безопасно совершать платежи в Интернете.
  • Возможность оформления беспроцентного кредита.
  • СМС-уведомление подключается автоматически и позволяет быть в курсе передвижения средств на карте.
  • Международная платежная система позволяет рассчитываться в любой точке мира. Оплата в иностранной валюте происходит с автоматической конвертацией по курсу Цетробанка без комиссии.
  • Кэш-бэк 1% во всех случаях, при работе с партнерами – 15% и «любимых категорий» — 5%.
  • Каждый месяц начисляется процент на сохранившиеся собственные средства – 3,5-7,5%.
  • Снятие средств от 5 тыс. бесплатно, меньше – 149 рублей. Максимальный размер безкомиссионного обналичивания – 50 тыс., далее будет сниматься 2%.
  • Мобильное приложение для контроля транзакций.
  • Перевод между картами компании бесплатен. Межбанковские переводы до 100 тыс. в месяц также производятся без комиссии, свыше этой суммы – 0,5%.
  • Бесконтактная система PayPass значительно облегчает оплату картой.

Виды карт

«ВымпелКом» предлагает несколько банковских продуктов:

  • Именная карта – на карте указываются данные владельца. Карта оснащена бесконтактной системой PayPass. Приятный бонус – 1,5%. Продукт доступен всем владельцам карты «Стандарт» и MasterCard World. Выпуск именной карты стоит 205 рублей.
  • Стандарт – обычная карта, доступная всем обратившимся людям. Основной бонус — кэш бэк 1%.

Перечисленные продукты подходят для шопинга и оплаты услуг.

Возможности карты

Продукт отличается многофункциональностью. С помощью него можно совершать следующие операции:

  • Обналичивание средств в банкоматах с системой MasterCard.
  • Оплатить услуги ЖКХ, телевидение, мобильную связь и др.
  • Погасить задолженности перед МФО и банками РФ.
  • Перевести деньги в страны СПГ и Грузию.
  • Совершать безналичные расчеты в сети.
  • Управлять и контролировать счет через мобильное приложение.
  • Банковский сервис постоянно модернизируется, что исключает любой дискомфорт при использовании карты.

Кредитные средства

Карта MasterCard World позволяет получить заемные средства.  Наибольший размер кредита – 300 тыс. руб., но лимит будет установлен с учетом доходов клиента в индивидуальном порядке.

Первоначально карта открывается как дебетовая, позволяющая рассчитываться только внесенными собственными средствами. Однако после идентификации личности в офисе компании менеджер отправит заявку на рассмотрение для открытия кредитной линии.

Грейс-период, когда не начисляются проценты, равен 55 дней. Далее необходимо вносить 8% от общей задолженности.

MasterCard World от Билайн предлагает приемлемые условия кредитования: длительный льготный период, небольшой процент и большой лимит. Подобное предложение устраивает многих людей.

Получить кредит можно от банка-партнера Тинькофф Банк (ранее был доступен Альфа-банк). Условия получения:

  • возраст – 18-70 лет;
  • стоимость оформления – 500 руб.;
  • максимальный лимит – 300 тыс.;
  • льготный период – 55 дней;
  • процент – подбирается индивидуально;
  • снятие средств – 500 руб. + 4,9%

При наличии MasterCard World от Билайн с кредитной линией открыть карту Тинькофф будет невозможно. В банке строго соблюдают правило – один продукт в одни руки. Следует подумать о необходимости кредитной линии на пластике Билайн, так как при оформлении напрямую карты у Тинькофф банка можно получить больший лимит и лучшую бонусную программу.

Бонусная программа

По всем продуктам этой торговой марке предусмотрены программы лояльности. Каждому клиенту начисляются бонусы в определенном размере после совершения оплаты услуг или товаром. Минимальный кэш-бэк по карте равен 1 %. К примеру, были потрачены 2 тыс. рублей, из которых Билайн вернет 30 рублей в виде бонусов.

Особенности программы лояльности:

  • Программа распространена на всю оплату товаров и любых услуг, включая Интернет-платежи. Однако на обналичивание средств через банковские отделения или банкомат она не распространяется.
  • Начисленными бонусами можно рассчитаться за 90% стоимости товаров. Для остальных 10% необходимо иметь реальные средства. Пример, размер бонусного счета 150 рублей. При покупке товара за 100 рублей 90 рублей будет погашено бонусами, а 10 рублей придется оплатить с личного счета.

Бонусная система удобна для людей, регулярно совершающие покупки по безналичному расчету и пользующиеся услугами мобильной связи Билайн.  Это позволяют собрать достаточно бонусов, которые можно потратить в фирменных магазинах.

Повышенный бонус предусмотрен для «любимой» категории. Причем вид продукции владелец выбирает самостоятельно из предложенного списка. Количество «любимых» категорий – до 3. При оплате в этой группе товаров и услуг будет начисляться специальный бонус – 5%. На сегодняшний день доступны:

  • Развлечение, такси.
  • Салоны красоты.
  • Duty Free.
  • Городской транспорт.
  • Спортивные товары.
  • Косметика, парфюмерия.
  • Домашние питомцы.

Самый высокий бонус в 15% предусмотрен при расчете в партнерских сетях: Перекресток, Аптека.ру, Литрес и др.

Вознаграждение можно использовать несколькими способами:

  • Оплата услуг мобильного оператора.
  • При покупке товара в партнерской сети. Подробный список можно изучить на официальном сайте.
  • В салонах Билайн при покупке аксессуаров или телефона. Услуги нельзя оплатить бонусами!

За оплату коммунальных платежей, сотовой связи, Интернета, услуг страховых компаний бонусные балы не будут начислены.

Карта-копилка Билайн

Карту MasterCard World от Билайн лучше использовать в качестве копилки или для платежей, а не кредитного продукта. Ее владелец может подключить услугу «Процент на остаток», которая позволяет хранить собственные средства не хуже банковского вклада. Стоимость услуги – 99 рублей ежемесячно.

При соблюдении ряда условия пользование сервисом будет бесплатным:

  • первые 2 месяца;
  • неснижаемый остаток – 3 тыс. рублей;
  • ежемесячное пополнение от 3 тыс.;
  • траты по карте более 3 тыс. рублей каждый месяц.

Процентная ставка на собственные средства будет определяться их объемом:

  • 500-150 000 – 3,5%;
  • 15 000 – 250 000 – 4,5%;
  • более 250 000 – 7,5%.

На остаток до 500 рублей проценты не будут начисляться.

Комиссия

Чтобы исключить комиссионные платежи, пополнять карту следует одним из перечисленных способов:

  • личный кабинет мобильного оператора;
  • официальные представители компании Билайн;
  • банкоматы МКБ;
  • денежный перевод «Золотая корона».

В других случаях точный размер комиссии будет определять финансовая организация, переводящая средства.

Снимать деньги разрешено в банкоматах или банковской кассе. Во всех случаях обналичивания через банкомат дополнительно снимается 1%, а в отделении банка – 4%. При снятии заемных средств комиссия будет двойной – 500 рублей + 4,9% от суммы.

Оформление

Карта доступна каждому абоненту Билайн. Для оформления необходимо посетить ближайший офис компании с паспортом и ИНН для установки кредитного лимита. Активация возможна только при минимальном размере счета в 3 тыс. рублей.

Владелец карты получает ПИН-код через смс-уведомление, который будет сгенерирован случайным образом из 4 чисел. Происходит это через 15-20 минут после активации пластика. Далее он может быть сразу же использован для любого расчета.

Если ПИН-код не пришел, то в ближайшие 2 недели необходимо позвонить на 0519 или 88002345755. Для замены ПИН-кода через 2 недели после получения – 0619 или 8-800-700-61-19. Оператор спросит паспортные данные и кодовое слово. 

Пластик MasterCard World PayPass хорошо проработан, функционал позволяет обеспечить максимальное удобство пользования его владельцу. Кроме программы лояльности периодически предлагаются удобные и выгодные акции.

Что принесет платежная карта Билайн своему владельцу?

Карта Билайн Mastercard World: условия использования и отзывы о платежной системе

Новый совместный продукт компании РНКО «Платежный центр» и одного из ведущих операторов сотовой связи «Платежная карта Билайн» обещает множество всевозможных плюсов своим держателям. Но очередной красочный продукт не всегда оказывается выгодным решением финансовых задач. Насколько рекламные заверения соответствуют реальности и чего ждать от этого пластика?

Как получить?

Карту можно получить в любом офисе Билайн (если конечно они там есть в наличии). Существует два типа карт: «обычная» Mastercard Standard, для получения которой надо положить на нее 100 рублей, и премиальная Mastercard World, требующая уже разового пополнения в размере 3000 рублей.

После получения карты эту сумму можно сразу же тратить. Премиальную карту можно привязывать только к телефону Билайн, обычную к любому оператору.

Для получения нужен только паспорт, на один паспорт можно взять не более 3-х карт, обслуживание карт бесплатно, плюс при использовании карты вам начисляют «экстрабонусы».

Откуда берутся экстра-бонусы?

Все просто – вы тратите деньги и получаете специальную бонусную «валюту» обратно на счет карты.

Тарифы на начисление экстра-бонусов:

  • 0,5% от затрат на оплату связи в Платежном кабинете и через Мобильное приложение;
  • 1% от расходов на оплату любых услуг в Платежном кабинете и через Мобильное приложение;
  • 1% от безналичных покупок по карте MasterCard Standard;
  • 1,5% от безналичных покупок по карте MasterCard World.

Бонусы невозможно перевести на свою другую карту либо на карту другого человека. Если в течение полугода вы не совершили ни одной операции по карте, бонусы могут списать.

Повышенные бонусы начисляются при расчетах с теми компаниями, которые участвуют в программе лояльности. Перечень партнеров пока не впечатляет – в него включены лишь 4 компании: сеть магазинов обуви и аксессуаров Kari и KariKids, кинотеатры Киноход, прокат автомобилей с водителем Grandee и служба такси Nexi.

У каждого свои условия начисления баллов лояльности. Есть и те компании, которые не являются полноценными партнерами программы Билайна, а лишь участвуют в специальных акциях.

Специальные акции

Отличное предложение будет действовать до конца года для тех владельцев карты Билайн, кто откроет по ней кредитный лимит – бонусное вознаграждение за любую покупку возрастет до 5% от суммы расходов. Эти средства вернутся в виде экстра-бонусов на карту. Ссылка на оферту.

Кредитный лимит в размере 15 000 рублей выдает Альфа-Банк, для получения лимита необходим паспорт и еще один документ: права, загранпаспорт, ИНН или СНИЛС.

Ставка 36%, льготный период 60 дней,  так называемый «нечестный грейс», то есть если не хотите платить проценты, необходимо полностью закрыть задолженность.

Есть также ежемесячные платежи в размере 5% от задолженности. Детали грейса тут.

Общая сумма накопленных пойнтов за весь период акции не может превышать 5 000. Нет разницы: тратите ли вы деньги собственные или заемные – бонусы начисляются по этой ставке.

По карте Mastercard World необязательно открывать кредитный лимит – также до 31 декабря 2014 года по ним начисляются экстра-бонусы по повышенной ставке. Достигает это вознаграждение 3% от безналичной оплаты услуг и покупок. Деталей пока нет, скорее всего будет тот же лимит в 5000 бонусов на все время акции.

Ранее проводилась акция, которая приносила всем владельцам карт в первый месяц использования солидное начисление экстрабонусов – за все безналичные операции на счет возвращалось 5%.

На что экстра-бонусы можно тратить?

Когда экстра-бонусы получены, пора выбирать, на что их потратить. Для всех владельцев этого карточного пластика доступны следующие три варианта расходования полученных баллов:

  • Оплата услуг домашнего интернета, телевидения и мобильной связи Билайн. Положить на баланс экстра-бонусы по курсу к рублю 1 к 1 можно в течение нескольких минут из платежного кабинета. Пополнить баланс можно только того номера телефона Билайн, который привязан к карте. Вот только есть ограничение – в течение года совокупная сумма платежей бонусами за услуги связи не может превышать 4 000 рублей
  • Обмен на скидки при покупках в салонах самого Билайна и у партнеров.Здесь прослеживается парадоксальная закономерность – почему-то у партнеров можно оплатить экстра-бонусами до 99,99% стоимости покупки, а вот у самого оператора связи в салоне можно обменять баллы на скидку лишь до 90%.К числу партнеров, которые принимают к оплате экстра-бонусы, относятся магазины Kari и KariKids, остальные позволяют лишь зарабатывать их, но не тратить.

Не очень богатый выбор для расходования внутренней карточной валюты Билайна, не правда ли? Оператор связи, конечно, планирует привлечь и других партнеров и расширить перечень способов израсходования экстра-бонусов.

Update: с 01.12.14 за за экстрабонусы можно приобрести авиабилеты на сайте biletix.ru со скидкой до 99.99%, а это уже ооочень интересная тема.

Ради чего нужно брать Платежную карту Билайн?

Оформить платежную карту от крупного оператора связи стоит еще и из-за ее основных параметров, а не только из-за бонусной программы.

Основные плюсы этой карты:

  • Карта бесплатна при получении и очень доступна – достаточно паспорта, чтобы совершеннолетний гражданин РФ стал ее обладателем.
  • За обслуживание ее платить не придется – ни годовую плату, ни плату за услуги по смс-информированию.
  • Отсутствие комиссий за пополнение счета карты при перечислении средств с других банковских карт. Внимание, операция проходит как «Перевод», комиссию может взять банк-эмитент Вашей карты, уточняйте детали операции в Вашем банке.
  • Отсутствие дополнительных комиссий при оплате в долларах и евро – конвертация производится по курсу ЦБ, что дает возможность с выгодой расплачиваться в зарубежных интернет-магазинах.
  • Снятие наличных в любом банкомате мира с комиссией 1%, что в совокупности с предыдущим пунктом делает карту очень выгодной для снятие наличности за границей.
  • Возможность открыть кредитный лимит с льготным периодом до 60 дней, для оформления понадобится паспорт и второй документ, первоначальная сумма лимита – 15 000 рублей, но при активном использовании она может пересматриваться.

Платежная карта Билайн обладает всеми возможностями обычного банковского пластика по безналичным платежам и переводам, а ее бесплатное использование удобней, чем применение пластика от конкурентов с ежегодной платой и дополнительными комиссиями.

Есть и другие интересные предложения для держателей этого карточного продукта. По карте можно производить льготные платежи в счет погашения кредитов разных банков.

Комиссия за платеж в пользу Тинькофф Кредитные Системы, Домашние Деньги, Ренессанс Кредит и еще 2 десятков других кредитно-финансовых организаций равна 0%, а в счет погашения кредита всем остальным банкам и МФО, не включенным в список, нужно будет заплатить за каждый такой перевод 30 рублей.

Вот только размер лимита на такой платеж составляет всего 15 000 рублей (по последней информации лимит действует не на все банки, нужно проверять). Акция действует до конца января 2015 года.

Добавить комментарий