Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

Содержание
  1. American Express: как оформить карту, какие банки предлагают, особенности кредитной
  2. Общая информация
  3. Плюсы и минусы American Express
  4. Где оформить карту в России
  5. Виды и особенности карт
  6. Условия использования
  7. Технические нюансы
  8. Где принимаются
  9. Когда выгодно пользоваться
  10. Плюсы и минусы кредитных карт American Express — Статьи — InCred.ru
  11. Привилегии и льготы обладателя карты American Express
  12. Как получить карту American Express?
  13. Американская кредитная карта American Express — самая полная информация
  14. Что такое кредитная карта AmEx
  15. Преимущества и недостатки
  16. Виды карточных продуктов
  17. Как открыть кредитную карту American Express в «Банке Русский Стандарт»
  18. Как открыть американскую кредитную карточку в Сбербанке
  19. Карты и дорожные чеки American Express
  20. История American Express
  21. American Express в России
  22. Дорожные чеки
  23. Виды карт
  24. Преимущества и недостатки
  25. Кредитные карты American Express
  26. Чем интересны кредитки AmEx?
  27. В каких банках можно оформить кредитную карту american express?
  28. Карты American Express от «Русского Стандарта»
  29. Карта American Express в банке Русский стандарт, тарифные планы
  30. American Express и банк «Русский стандарт»
  31. Карта American Express
  32. Страхование и помощь в путешествиях
  33. Тарифный план
  34. Акции и скидки
  35. Вопросы и ответы

American Express: как оформить карту, какие банки предлагают, особенности кредитной

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

Существует много видов банковских карт, отличающихся правилами выпуска, нюансами использования и обслуживания. Достаточно востребованными считаются изделия American Express, которые выпускаются в большом количестве во всем мире, поэтому практически 13% из всех выпускаемых платежных инструментов принадлежат данной платежной системе.

Общая информация

Только ограниченное количество российских банков предоставляют карточки American Express. К ним относится Русский Стандарт или Райффайзенбанк, но хотя такие изделия считаются не слишком востребованными, они обладают многими неоспоримыми плюсами.

Наиболее популярной считается данная система в США и Канаде. Кредитки работают на современном и многофункциональном платежном агрегате, поэтому не все торговые организации в России обладают нужными устройствами для взаимодействия с ним.

Плюсы и минусы American Express

American Express обладают многими неоспоримыми преимуществами. Целесообразно пользоваться картами данной платежной системы гражданам, которым требуется регулярно посещать другие страны, так как по ним имеются многочисленные привилегии для путешественников.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 426-14-07 (доб. 515) (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

К основным плюсам использования относится:

  • оплачивать можно товары и услуги практически в любой стране мира;
  • от партнеров предлагаются многочисленные скидки и бонусы;
  • если покупать за счет карточки билеты на самолет, то автоматически получатель становится застрахованным лицом, причем за страховку не придется уплачивать какие-либо средства;
  • держатели таких платежных инструментов могут пользоваться уникальными привилегиями, поэтому именно туристические фирмы часто занимаются бронированием билетом или подготовкой документации;
  • в разных странах имеется много партнеров системы, поэтому если пользоваться пластиком в разных кафе, ресторанах или других развлекательных заведениях, то можно рассчитывать на серьезные скидки.

Особенности Американ Экспресс. myshared.ru

Но хотя имеется много положительных моментов использования American Express, имеются некоторые минусы такого изделия. К ним относится то, что только ограниченное количество банков предлагают такие карточки. Особенно проблематично получить ее в небольших городах.

Выпускается изделие при необходимости уплачивать значительную сумму, а также стоимость обслуживания считается достаточно высокой.

Где оформить карту в России

Если требуется стать владельцем такого пластика, то надо первоначально определиться с тем, какие именно коммерческие российские банки выдают его. К ним относится Русский Стандарт, Райффайзенбанк и Уралсиб.

Регулярно увеличивается количество организаций, предлагающих оформление такой карточки, поэтому надо уточнять данную информацию самостоятельно. До 2014 года предлагались изделия такой платежной системы Сбербанком, но теперь выпуск прекратился.

Чтобы получить карту, выполняются действия:

  • первоначально выбирается банк, предлагающий лучшие условия;
  • выбирается, будет ли карточка дебетовой или кредитовой;
  • можно вовсе обратиться непосредственно в банк American Express, но он располагается исключительно в столице России;
  • если выбирается классический вариант карточки, то за обслуживание ежегодно надо будет уплачивать 1,5 тыс. руб., а вот если выбирается золотой статус, то стоимость обслуживания равна 6 тыс. руб.;
  • самые выгодные условия устанавливаются по платиновому статусу, но его стоимость в год равна 15 тыс. руб.;
  • составляется заявка на получение изделия;
  • если нужна дебетовая карта, то не потребуется доказывать свою платежеспособность, а если нужна кредитка, то приносится справка с места работы, а также проверяется кредитная история гражданина.

Какая карта Американ Экспресс самая элитная, расскажет это видео:

Виды и особенности карт

При выборе изделий Американ Экспресс можно оформить разные виды пластика. К ним относится:

  • American Express Card. Считается самым востребованным вариантом. По кредитной карте предоставляться лимит до 450 тыс. руб. по ставке в 36%. Беспроцентный период равен 55 дням. Для новых клиентов стоимость обслуживания равна 1,5 тыс. руб. Сразу при получении такого статуса гражданин становится участником страховой программы, а также может рассчитывать на разные скидки в многочисленных гостиницах, магазинах и ресторанах.
  • American Express Gold Card. Здесь предлагаются многочисленные бонусы и дополнительные возможности. Можно бесплатно получить билеты на самолет, если накопить достаточное количество бонусов.
  • The Platinum Card. Считается элитным изделием, поэтому имеется много специальных привилегий для держателей. Предлагается индивидуальный сервис, а также вставляется особой чип для повышения безопасности использования пластика.
  • Карта Blue. Отличается наличием гибких и комфортных условий. Опции устанавливаются эксклюзивно для каждого получателя. Сам пластик обладает неповторимым и ярким дизайном, так как для его создания применяется прозрачный материал. Если покупаются товары по цене, превышающей 10 тыс. долларов, то такая покупка страхуется автоматически. Дополнительно устанавливается кэшбэк до 2% от потраченных средств.

Какие условия по карте Blue, смотрите видео:

Условия использования

При применении такого пластика учитываются некоторые условия:

  • можно оформить в рублях или иностранной валюте;
  • за выпуск и активацию пластика уплачивается от 6 тыс. руб.;
  • ставка процента зависит от выбранной валюты;
  • лимит может достигать 500 тыс. руб.;
  • грейс период равен 55 дням;
  • за обслуживание ежегодно уплачивается от 1,5 тыс. руб.

Можно оформить даже золотую или платиновую карточку, но придется уплачивать значительные средства за обслуживание.

Технические нюансы

К основным параметрам таких карточек относится:

  • предоставляется пластик как в рублях, так и в иностранной валюте;
  • действует изделие в течение пяти лет;
  • кредитный лимит обычно не превышает в российских банках 150 тыс. руб.;
  • для предотвращения мошенничества в отношении средств на счету используется надежная система безопасности 3-D Secure.

Значимым плюсом считается то, что все держатели могут рассчитывать на многочисленные привилегии и бонусы.

Где принимаются

В России пользоваться такими изделиями можно в ограниченном количестве магазинов и учреждений. Именно это считается недостатком этой платежной системы. Чтобы понять, где принимаются изделия Американ Экспресс, надо изучить внешний вид терминалов, так как на них должен иметься специальный логотип системы.

Где получить Американ Экспресс?

Когда выгодно пользоваться

Целесообразно оформлять данную карточку только гражданам, которые регулярно путешествуют, поэтому постоянно пользуются услугами ресторанов, отелей и других заведений в иностранных государствах. Дополнительно выгодно оплачивать с ее помощью билеты на самолеты.

Таким образом, карточки системы American Express считаются востребованными, хотя выдаются только ограниченным количеством российских банков. Они принимаются не во всех магазинах и заведениях. Поэтому целесообразно приобретать изделие для частых путешествий.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Плюсы и минусы кредитных карт American Express — Статьи — InCred.ru

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

9 февраля 2013  кредитная карта, советы заемщику

Банки постоянно увеличивают число продуктов, предлагаемых для своих клиентов. При этом банкиры вводят новые услуги с оглядкой на потребности, вкусы и пристрастия самых разнообразных категорий граждан, призывая на помощь финансовых аналитиков, которые подсказывают желания клиентов.

Исходя из этого, можно понять процесс появления новых технологий и инноваций на рынке кредитов и в части управления финансами. Одним из банковских продуктов являются кредитные карты, ассортимент которых достаточно широк.

Любая кредитка располагает конкретными ресурсами, всевозможными достоинствами и недостатками, тонкостями, которые предоставляют обладателю различные права и льготы. American Express – кредитная карта, которая наиболее популярна среди клиентов.

Привилегии и льготы обладателя карты American Express

Владелец данной кредитки в любом месте всегда сможет оплатить любые товары и услуги. Почти все существующие сейчас финансовые компании обслуживают карты American Express. Срок кредитования этой карты равняется 55 дням.

Одним из отличительных признаков кредитной карты American Express является возможность хозяина беспрепятственно путешествовать и переезжать в любую точку земного шара, поэтому данная карта, несомненно, подходит именно тем, кто часто выезжает за границу или совершает деловые поездки.

Оформив данную карту и приобретя с ней авиабилет или потратив средства на транспортные расходы на ином виде транспорта, владелец, который покидает страну, автоматически получает бесплатный страховой полис. Карта American Express – палочка-выручалочка для каждого путешественника.

У обладателя карты не стоит вопрос об организации поездки, так как все формальности (оформление документов, бронирование мест в гостиницах и отелях) берут на себя туристические компании.

Кроме того, что с данными картами открывается неограниченные возможности для комфортных путешествий с быстрым обслуживанием клиента во время поездки, карта American Express предоставляет и иные преимущества, к которым относятся бонусы, начисляемые на карту.

Для этого она должна участвовать в акции American Express Selects, с которой клиент может получить скидку в размере 20% на обслуживание в кафе и гостиницах, пользуясь услугами проката машины.

По всему миру можно найти магазины и торговые фирмы, которые предлагают обладателям карты American Express значительные скидки.

Если карта участвует в акции Membership Rewards, клиент может получить некоторые бонусы, которые переводятся в баллы и могут быть обменены на различные продукты или услуги в фирмах, которые также входят в число участников названной программы.

Как получить карту American Express?

Если вы хотите оформить эту выгодную и удобную карту, нужно обратиться в банк-эмитент, у которого должен быть официальный договор с фирмой American Express на предоставление данных карт.

Изготовлением самих карт занимается американская компания, а вот распространяют их в остальных странах конкретные финансовые учреждения, которые получили разрешение от основной фирмы, обладательницы бренда. Банк Русский Стандарт занимается распространением кредиток в РФ.

Компания предоставляет клиентам, которые выезжают за границу в командировку или просто отправляются в долгое путешествие, обычную зеленую карту American Express, обладателю которой, при его желании, также может быть выдан кредит в размере полумиллиона рублей. Однако процентная ставка довольно высока – примерно 30%-36% годовых.

Льготный срок для этой кредитной карты длится 55 дней. Кредит возможно получить в любой валюте, хотя процентная ставка будет почти аналогична той, что начисляется на счет в рублях (28% годовых), процентная ставка на евро составит 24% годовых.

Есть еще и кредитная карта American Express с приставкой Platinum, которую можно оформить и в банке Русский Стандарт, и даже в Сбербанке РФ.

Кредитка American Express не из дешевых. Так, обслуживание последней из перечисленных встанет в 500 долларов в год. Такие карты чаще всего получают VIP-клиенты банков.

Кроме Русского Стандарта и Сбербанка России, распространением этих карт в России занимается и представительство мировой фирмы Rietumu, которая входит в число эмитентов кредиток American Express. Офисы данной компании находятся во всех крупных российских городах.

Хотя кредитные карты American Express и обладают неслыханными достоинствами и предоставляют владельцу немало плюсов, есть у них минусы. Один из недостатков подобных кредиток заключается в том, что не каждый банк обслуживает данную карту.

Если в Москве или СПб обладатель карты может без преград пользоваться этой картой, то уже в городах поменьше он будет менее свободен.

Таким образом, рассмотренные кредитные карты хороши для тех, кто часто выезжает за границу или путешествует, в то время как для постоянно использования этих карт в черте России пользы от них не очень-то и много.

Американская кредитная карта American Express — самая полная информация

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

Одними из самых популярных в мире международных карт после Visa и MasterCard являются кредитные карты American Express. В этой статье мы расскажем все и даже больше об этом универсальном финансовом продукте.

Что такое кредитная карта AmEx

Cовременное и очень удобное платежное средство, с помощью которого можно приобрести товары или оплатить услуги в любой точке Земли. Иначе говоря, это кредитная карта с кредитным лимитом (возобновляемым) и множеством дополнительных услуг и привилегий.

Первая AmEx была выпущена 01.10.1958 года, а её владельцем стал легендарный Элвис Пресли. Эта карточка была картонной, а уже в 1959 году появились первые пластиковые кредитные карты. В России этот кредитный продукт появился в 1989 году.

Расчеты кредитками American Express наиболее распространены в США и Канаде, хотя расплачиваться ими можно во многих странах мира.

Преимущества и недостатки

Карта Американ Экспресс рассчитана, прежде всего, на состоятельных людей и на тех, кто много путешествует, поскольку стоит она недешево (в среднем), зато даёт множество привилегий, скидок и бонусов:

  1. Возможность путешествовать и легко расплачиваться за покупки, услуги, в кафе и ресторанах, при этом имея скидки,
  2. При приобретении билета на самолет, поезд или другой транспорт владелец карточки AmEx автоматически получает страховой полис, причем бесплатно,
  3. Организацию поездки (бронирование номера в отеле, оформление документов) осуществляют туристические компании,
  4. Если кредитка участвует в акции под названием American Express Selects, то на неё начисляются бонусы, а владелец карты получает дисконты в 20 % в отелях, кафе и ресторанах, при аренде автомобиля.
  5. По всему миру имеется множество магазинов и бутиков, которые предоставляют обладателям данного продукта существенные скидки,
  6. Если карточка АмЭкс задействована в акции Membership Rewards, её держатель получает различные бонусы, которые тут же переводятся в баллы — их можно обменять на услуги или товары фирм-участниц данной акции,
  7. Некоторые продукты, например, Aeroflot American Express Gold Card или карта British Airways American Express Classic дают возможность накопления бонусных баллов Avios или миль, которые можно обменять на премиальные авиабилеты.

Недостатками данных карточных продуктов, при всей их невероятной и вполне оправданной популярности, являются следующие моменты:

  1. В России далеко не каждый банк обслуживает карточки AmEx, поэтому если в Москве и Санкт-Петербурге ещё можно ими комфортно пользоваться, то в регионах с этим пока беда,
  2. Также в России американские кредитные карты не очень популярны сами по себе, по сравнению с Visa и MasterCard, хотя это скорее вопрос времени,
  3. Ну и относительная дороговизна в сравнении с теми же конкурентами.

Виды карточных продуктов

Основными, самыми востребованными и популярными видами выпускаемых кредиток являются следующие:

  • American Express Card – знаменитая «зеленая карточка»: кредитный лимит до 450 тыс.рублей, ставка – 36% год., льготный период – до 55 дней, первый год обслуживания – 1 500 рублей. Помимо стандартного использования кредитной карточки как платежного средства, её держатель становится участником программы Membership Rewards, страховых программ, получает скидки до 20% в магазинах, отелях и ресторанах Каталога Программы, а также возможность онлайн-шоппинга с GlobalShop.
  • American Express Gold Card – все то же самое, плюс дополнительные бонусы и привилегии – например, возможность получения авиабилета за накопленные баллы бесплатно, услуги специальной Службы по Организации Путешествий, больше страховых программ и особые предложения авиакомпаний и отелей.
  • The Platinum Card – элитная американская карта, дающая ещё больше возможностей и эксклюзивных привилегий, предоставляющая индивидуальный сервис, а также имеющая чип для большей безопасности. Кстати, в некоторых странах Европы эта карта особенно актуальна, т.к. там не принимаются экземпляры с магнитной полосой и без чипа.
  • карта Blue  – одна из наиболее гибких и удобных кредиток с уникальным набором функций, при этом имеющая очень стильный дизайн и изготовленная из прозрачного пластика. Очень привлекательно то, что первый год обслуживания ничего не стоит, а все покупки в Интернете на сумму до 10 000 долл.США застрахованы Online Fraud Protection Guarantee. Этот кредитный продукт идеально подходит для покупок и позволяет вернуть 1% от суммы покупок в магазинах и 2% — от суммы покупок в Интернете. Для этой очень популярной карты даже разработан специальный сайт www.yourblue.ru, на котором можно узнать все преимущества владения American Express Blue.
    1. Плата за обслуживание: 1-й год – бесплатно, далее – 900 рублей (или 30 долл.США) в год,
    2. Льготный период — не более 55 дней,
    3. Процентная ставка по карте – 29% годовых,
    4. Выпуск и обслуживание дополнительной карты – 450 рублей или 15 долл.США,
    5. Выдача наличных или перевод средств – 1,5%, а в счет кредита – 4,9%.

Дополнительные кредитные карты – дают возможность накопления миль и баллов для дальнейшего обмена на авиабилеты указанных авиакомпаний и авиакомпаний – членов альянсов SkyTeam (для «Аэрофлота») или Oneworld — для «British Airways»:

  • Aeroflot American Express Premium, Gold или Classic,
  • British Airways American Express Premium или Classic.

Также имеются следующие комплекты карт:

  • RSB Travel Premium и RSB Travel Classic,
  • Malina Gold Cards и Malina Classic Cards,
  • МТС Премиум, а также МТС Классик.

Эксклюзивные карточные продукты – первые две карты открываются только по приглашению банка:

  • American Express Credit Card,
  • American Express Gold Credit Card,
  • ЦУМ American Express Exclusive Card.

Также держатели карточек Американ Экспресс могут открыть дополнительные карты для своих родных и близких и даже детей от 10 лет, по которым будут доступны те же услуги и льготы, предусмотренные по основному продукту.

Как открыть кредитную карту American Express в «Банке Русский Стандарт»

В России эксклюзивными правами на выпуск, продвижение и эквайринг американских кредитных карт владеет «Банк Русский Стандарт», однако в Сбербанке также можно оформить один из карточных продуктов — это American Express Platinum в рублях.

Итак, чтобы открыть самую распространенную American Express Card в «Банке Русский Стандарт», необходимо:

  1. Являться гражданином РФ в возрасте от 25-65 лет,
  2. Иметь при себе действительный паспорт РФ,
  3. Иметь при себе один из следующих дополнительных документов:
    1. Действующий загранпаспорт,
    2. Использованный неэлектронный авиабилет,
    3. Подтверждение о наличии депозита в «Банке Русский Стандарт» на срок от 3 месяцев и сумму от 30 000 руб. (1 000 долл.США или 700 евро),
    4. Свидетельство о регистрации автомобиля на имя клиента или паспорт автомобиля, оформленный на клиента (возраст отечественного транспортного средства должен быть не больше 5 лет, а иностранного – 7 лет),
    5. Действующий страховой полис любой компании на пластиковом носителе, оформленный на имя заявителя, или другие документы

За другими кредитными продуктами можно обратиться в банк ВТБ 24 кредитные карты которого, отличаются большим ассортиментом и выгодными условиями.

На сайте «Банка Русский Стандарт» можно заполнить онлайн-анкету, после чего тут после чего тут же придет смс-сообщение с решением банка, и в случае положительного ответа можно будет забрать американскую карточку в одном из отделений.

Ещё один вариант быстрого оформления кредитной карты – у стоек «Русского Стандарта» в аэропортах Шереметьево, Толмачево, Казани и Ростова-на-Дону.

Как открыть американскую кредитную карточку в Сбербанке

Сбербанк России оформляет только карточку Platinum American Express, для получения которой необходимо:

  1. Быть гражданином Российской Федерации 21-65 лет,
  2. Иметь постоянную регистрацию в том же регионе, в котором будет оформляться карта,
  3. За последние 5 лет иметь трудовой стаж не менее года, причем на текущем месте работы стаж должен превышать 6 месяцев,
  4. Средний размер средств, размещенных в Сбербанке в течение последнего полугода, должен составлять 3 и более миллиона рублей,
  5. Предоставить стандартный пакет документов:
    • Заполненную анкету-заявление,
    • Действительный паспорт РФ,
    • Справку 2-НДФЛ, а для пенсионеров – справку из отделения Пенсионного фонда РФ о размере пенсии,
    • Для клиентов, не имеющих вклада или зарплатной карты в Сбербанке, необходимо предоставить копию трудовой книжки или другой документ, подтверждающий трудовую деятельность.

Более подробную информацию можно прочитать на сайте Сбербанка РФ.

Кстати, любители путешествовать могут обратиться в банк Открытие кредитная карта которого под названием «Трансаэро» является бонусной и позволяет обменять бонусы на авиабилеты этой компании.

Была ли статья полезна? Да   Нет

Не забудьте поделиться статьей с друзьями:

Желаете почитать еще?

Да Нет

Карты и дорожные чеки American Express

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

American Express – это одна из самых старых платежных систем в мире. Вопреки расхожему мнению, что карты American Express работают лишь в Америке, деятельность компании распространяется на весь мир.

В России карты Американ Экспресс можно получить в двух банках, а дорожные чеки American Express можно купить в большем количестве банков.

Название компании часто сокращают до «AmEx», но как бы ни называли компанию, большинство россиян очень мало знают о ней и ее продуктах.

История American Express

Дата основания компании – 1850-ый год. Изначально компания не была связана с картами, а занималась доставкой грузов. Финансовая деятельность началась лишь в 1891-ом голу, именно в этом году был выпущен первый истории дорожный чек. Любопытный факт, что в России компания появилась также в конце 19-ого века, в 1887-ом году. Она позволяла перевести деньги из Российской Империи за рубеж.

Первая карта была выпущена 01.10.1958. В рамках рекламной компании ее вручили знаменитому певцу – Элвису Пресли. Эта карта была сделана из картона, как и остальные карты в самом начале. Карты из пластика появились на несколько месяцев позже. Массовый выпуск карт был налажен в 1959-ом году и именно с этого момента свое начало берет современная деятельность компании.

Бренд «American Express» считается одни из самых дорогих брендов в мире, наравне с брендом «Apple» и «Google». Стоимость компании оценивается примерно в 45 млрд $.

American Express в России

Американ Экспресс появилась в России еще во времена Империи, в 1887-ом году. Именно в этом году в Российской Империи открылся офис компании, который позволял совершать денежные переводы.

В СССР первый офис Американ Экспресс появился в 1957-ом году. 12 лет компания занималась лишь дорожными чеками, лишь в конце 60-ых карты в стране начали работать карты. Это касалось лишь иностранных карт.

Первые карты для советских граждан начали выдавать лишь в 1989-ом году.

Современная история компании тесно связана с банком «Русский Стандарт». Именно этот банк стал первым и главным партнером AmEx в России. Вы можете получить карту Американ Экспресс лишь в двух российских банках:

  • Русский Стандарт;
  • Уралсиб;

Платежная система предлагает не только карты, но и чеки. Приобрести дорожные чеки AmEx можно в большем количестве банков. Например, вы можете купить чеки в Сбербанке или Райффайзенбанке. Банкоматы Сбербанка (не все) также позволяют снять деньги с карт AmEx.

Проблема карт American Express – малое количество торговых точек, где вы можете расплатиться своей картой.

Понять, где можно расплатиться American Express, очень просто – если на терминале есть логотип компании, то вы можете платить своей картой.

Если же вы хотите заранее узнать, в каком магазине вы сможете оплатить покупки картой, то рекомендуем использовать официальный сервис American Express. Там вы найдете все торговые точки, где принимают карты Американ Экспресс в России.

Главный офис компании расположен в Нью-Йорке. В России компания имеет два представительства: в Москве – Ордынка Б. ул., д.40, и в Санкт-Петербурге – Морская М. ул., д.23. Для связи можно использовать официальный сайт или телефон 8 800 200-94-49.

Дорожные чеки

К банковским картам в России привыкли уже давно, но дорожные чеки являются диковинкой. Опросы показали, что лишь 6,5% россиян знают про дорожные чеки, а еще меньше людей знает, как ими пользоваться. И это при том, что дорожные чеки – это один из самых безопасных платежных инструментов.

Дорожные чеки часто называют «тревел чеками», что полностью раскрывает их предназначение.

Если вы отправляетесь в другую страну и хотите иметь с собой «наличные деньги», то дорожные чеки – это самый безопасный выбор.

Банковская карта – это удобно, но, как и с любой технологической вещью, с картой может произойти сбой. Дорожный чек у вас есть в физическом виде, и вы всегда можете обменять его на наличные деньги.

Вы можете купить дорожные чеки American Express, например, в Райффайзенбанке или в банке Русский Стандарт. Чеки доступны в различных валютах, но в России самые популярные валюты чеков – евро и доллары США.

Вы можете использовать как рубли, так и валюту, чтобы купить чек. Как правило, вы отдадите 0,5% от номинала чека в виде комиссии. Некоторые банки устанавливают минимальный лимит комиссии – 10 долларов. Один из самых выгодных банков для покупки чеков – Русский Стандарт.

Дорожные чеки – это удобный инструмент для путешествий. Еще на Родине вы покупаете дорожный чек, а затем в другой стране вы можете обменять его на наличные. Плюс чека в том, что его практически невозможно украсть. Обменять чек на деньги – это может сделать лишь владелец чека. Если вы хотите обналичить чек, то вам нужно обратиться в одну из более чем 100 тысяч точек по всему миру.

Как правило, с чеками AmEx работают банки, а также обменные пункты. Если валюта страны, где вы обмениваете чек на деньги, отличается от валюты чека, то вы можете получить наличные в местной валюте. Некоторые обменные пункты предлагают курс обмена для чеков лучше, нежели для обмена наличной валюты.

В России чеки мало распространены, так как по нашему законодательству, чеки можно только обменять на наличные деньги, но ими нельзя расплачиваться. Исключением являются только магазины Duty Free в зоне беспошлинной торговли в аэропорту. В Америке вы можете не только обменять чеки на наличные деньги, но и расплатиться ими, как настоящей валютой.

Виды карт

Дорожные чеки – это не единственная деятельность AmEx, также существуют банковские карты. Рассмотрим виды карт American Express на примере предложения от Русского Стандарта.

 American Express Card Gold CardThe Platinum Card
Стоимость (год)1500 ₽4500 ₽15 000 ₽
Карта с чипомНетДаДа
Интернет-банкДаДаДа
SMS уведомления50 ₽ в месяцБесплатноБесплатно
Кредитный лимитДо 299 000До 750 000Индивидуальный
Годовая ставка по кредиту37,9%29%20-24%
Страховое покрытиеДо 150 000 $До 250 000 $До 500 000 $
Программа защиты покупокДо 750 $До 1000 $До 1500 $

American Express Card – это самые начальные и самые доступные карты. Плюс этих карт в том, что они не отличаются от премиальных карт по своей бонусной программе.

Абсолютно на всех картах вы получите 1 балл за каждые потраченные 30 рублей. Бонусные балы можно обменивать на вознаграждения, например, на авиабилеты.

Также все карты оснащены технологией 3D-Secure, что делает покупки в сети более безопасными.

Карты American Express являются комбинированным продуктом и включают в себя туристическую страховку. Главные отличия премиальных карт от начальных – повышенные страховые лимиты и лучшие кредитные условия.

Все карты обладают одинаковым льготным периодом кредитования – 55 дней. Отличается лишь процентная ставка и кредитный лимит.

Банк устанавливает кредитный лимит для каждого клиента индивидуально, и он может быть существенно ниже, чем максимальная сумма.

Страховое возмещение отличается не только суммой, но страховыми случаями, которые покрываются. Карты Gold и Platinum позволяют получить не только медицинскую помощь, но и компенсацию за задержку рейса или из-за досрочного возвращения из путешествия.

Владельцы самой премиальной карты могут рассчитывать на сервис Platinum Concierge. Это специальная бесплатная служба, которая существует для выполнения любых запросов клиентов. Например, работники банка могут помочь оформить авиабилеты или трансфер. Благодаря платиновой карте вы получаете удаленного личного помощника.

Преимущества и недостатки

Дорожные чеки – это очень удобный, а самое главное – безопасный, инструмент. Использовать чеки внутри России – это не лучшая затея. Система крайне слабо распространена, а купить чеки можно не во всех банках. Чеки очень выручают в случаях поездок за рубеж.

Главный партнер American Express в России – банк Русский Стандарт, не отличается развитой сетью банков и банкоматов. Поэтому могут возникнуть трудности с получением карты, если в вашем городе просто нет этого банка.

Хорошо, что недавно к системе подключился банк Уралсиб, это несколько улучшило ситуацию. Но ситуация с оплатой картой в России меняется крайне медленно.

Никогда нельзя знать наверняка, что в новом для вас месте смогут принять вашу карту.

Карты American Express – это выбор для тех, кто часто ездит за рубеж. Идеальная страна для использования этой карты – США. В Европе вы также можете столкнуться с проблемами, что карта не принимается к оплате.

Зато с дорожными чеками проблем в Европе нет. Путешественники оценят страховку, включенную в карту. Минус страховки в том, что не все консульства принимают ее для визы.

Так что вам иногда придется докупать отдельную страховку.

Как вариант, вы можете рассмотреть кобрендовые карты. Например, карту Aeroflot American Express. Покупки по такой карте позволяют накапливать мили и затем обменивать их на бесплатные билеты или повышение класса обслуживания. Есть кобрендинговые карты с МТС, British Airways, а также некоторыми другими компаниями.

Кредитные карты American Express

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

Отечественные банки чаще всего эмитируют кредитки на базе международных систем Visa и MasterCard. При этом на карточном рынке есть и еще один влиятельный игрок – American Express.

По количеству карт, оформленных российскими заемщиками, AmEx уступает своим мощным конкурентам, но функционал предлагаемых инструментов может быть достаточно широким, чтобы обеспечить устойчивый спрос на такие продукты. Портал Onlinekredit-Zayaa.ru решил выяснить, в чем состоят отличия кредитных карт American Express и где их можно получить.

Чем интересны кредитки AmEx?

В нашей стране кредитки на основе American Express не имеют такого широкого хождения, как за границей.

В западных странах и Америке карты с легко узнаваемым дизайном принимаются повсеместно и позволяют расплачиваться или получать наличные даже в небольших населенных пунктах.

Российским пользователям будет значительно труднее найти в глубинке банкомат, работающий с этим видом карт, поэтому продукты AmEx обычно оформляются в столице и крупных городах.

Зачастую кредитные карты American Express используются для поездок за рубеж. Путешественники ценят высокий уровень сервиса, который гарантирует оператор, а также возможность получать скидки в различных торговых сетях и в сфере услуг.

Конкретный набор привилегий зависит от категории карты: для экономных клиентов есть классические карты, а премиальная линейка представлена золотыми, платиновыми и другими носителями.

По картам высокого класса действует более высокая комиссия за обслуживание, зато кредитный лимит по ним будет более высоким, а ставки наоборот снизятся.

В каких банках можно оформить кредитную карту american express?

Банки, продвигающие на российском рынке кредитные карты American Express, стараются придать им дополнительную привлекательность. Такие меры вместе с привилегиями от самого платежного оператора позволяют продуктам AmEx занять особое место, не теряясь среди других предложений по кредиткам.

В Сбербанке карту American Express можно найти в линейке премиальных продуктов. Кредитка выпускается на платиновых носителях. Кредитный лимит достигает 3 млн рублей.

Ставка для действующих клиентов находится на уровне 17% годовых, а для новичков она составит 22% (читайте также о процентных ставках по кредитным картам Сбербанка).

Стоимость обслуживания также отличается – 10 тыс. или 15 тыс. рублей.

В банке «Уралсиб» золотые карты American Express выпускаются в рамках кобрендового проекта с газетой «Ведомости», который предполагает выдачу комплекта кредиток, включающий также карту World MasterCard.

Отличием продукта является возможность подписаться на онлайн-версию газеты и получить доступ к архиву статей. Обслуживание стоит 3,5 тыс. рублей в год, а ставка равна 24%.

Объем средств на счету не должен превышать 500 тыс. рублей.

Карты American Express от «Русского Стандарта»

Основным партнером платежной системы в РФ является банк «Русский Стандарт». Он предлагает целый ряд карточек, на которых мы хотим остановиться подробнее:

  1. American Express® Card. Лимит средств на счету доходит до 450 тыс. рублей. Карта действует до пяти лет.

  2. American Express® Gold Card. Максимальная сумма составляет до 750 тыс. Интересы клиентов защищены страховой программой, которая действует во время поездок. Также есть опции защиты покупок и быстрого восстановления кредитки в случае потери.

  3. The Platinum Card®. Сумма не ограничена и зависит от платежеспособности клиента. Сервис Platinum Concierge позволяет решать любые вопросы – от мелких до серьезных.

  4. Blue от American Express. Карта имеет лимит до 450 тыс. Предусмотрена опция cash back – до 2% от покупок вернется на счет.

  5. British Airways American Express®. Выпуск кобрендовых карт осуществляется на носителях Classic и Premium. Лимит составляет до 450 тыс. и 1,5 млн рублей. Действуют бонусы и спецпредложения от авиаперевозчика.

По всем предложениям действует льготный период до 55 дней, который охватывает безналичные карточные операции. Ставки можно узнать в банке при оформлении конкретного продукта.

Тем самым, карты American Express подчеркивают статус владельца и особенно полно раскрывают свои возможности в поездках. Наиболее интересным вариантом могут стать премиальные инструменты, которые предполагают обслуживание по высшему разряду.

Источник: Onlinekredit-Zayaa.ru

Карта American Express в банке Русский стандарт, тарифные планы

Кредитные и карты Американ Экспресс в России: где получить и как использовать

«Русский стандарт» и American Express являются давними партнерами, и только данный банк обладает исключительным правом предоставления таких карт. American Express обладает большим спектром возможностей, что позволит её владельцу чувствовать себя уверенно где бы он не находился. Благодаря большому выбору карт, каждый клиент найдет то, что искал.

American Express и банк «Русский стандарт»

Давние партнеры American Express и банк «Русский стандарт» подали в Федеральную антимонопольную службу (ФАС) проект нового договора, который та признала не противоречащим законодательству.

Речь идет о подписании нового 10-летнего контракта, по которому у «Русского cтандарта» сохраняется исключительное право в России на выпуск линейки премиальных карт Centurion, а также на прием карт (эквайринг) American Express в некоторых торговых точках, пояснил представитель банка.

Представитель American Express это подтвердил. Первый подобный контракт на 10 лет стороны заключили в 2005 г.

В закончившемся в 2016 г. контракте с American Express у «Русского стандарта» была также монополия на прием карт American Express во всех магазинах в стране.

Другие банки, если хотели принимать American Express в торговых точках, которые они обслуживают, должны были заключить агентское соглашение с «Русским стандартом».

Однако в новое соглашение с платежной системой этот пункт не вошел, и остальные банки получили возможность напрямую обслуживать карты American Express в магазинах.

American Express во многих странах работает через один банк-партнер, однако, когда платежная система стала работать по такому же принципу в России и подписала в 2005 г.

соглашение с «Русским стандартом», не все участники рынка продолжили работу с ней.

Например, процессинговая компания UCS, занимавшая на тот момент долю примерно в 50% по эквайрингу, не смогла договориться с «Русским стандартом» и перестала принимать American Express в своей сети в 2007 г.

Карта American Express

Карта American Express — это Ваша финансовая свобода.

В Вашем распоряжении будет высокий кредитный лимит и гибкие условия погашения задолженности. Вы сможете легко контролировать свои расходы и использовать дополнительные средства для осуществления Ваших желаний. Кроме того, Вам будут доступны дополнительные привилегии, действующие практически в любой точке мира.

  • Накопительная бонусная программа Membership Rewards

Превращайте свои покупки в бонусные баллы с программой Membership Rewards. Вы будете получать 1 бонусный балл за каждые 40 рублей (или USD 0,6 или 0,5 евро), оплачивая любые товары и услуги с помощью карты.

Накопленные бонусные баллы Вы сможете обменивать на многочисленные вознаграждения из каталога Программы — от авиалиний и отелей, электроники и бытовой техники до ресторанов и салонов красоты.

Первый год участия в программе бесплатный.

Оформите дополнительные карты для Ваших близких, чтобы они могли разделить преимущества услуг, предлагаемых Держателям American Express® Card, вместе с Вами.

  • Гибкие финансовые условия

Оцените удобство пользования кредитными средствами. Вы можете воспользоваться льготным периодом кредитования сроком до 55 дней. Для Вас также предусмотрена гибкая система погашения задолженности: в полном объеме или частями.

  • Больше возможностей с чипом

Карта с чипом обладает более высокой степенью защиты. Информацию с чипа нельзя скопировать, поэтому ее сложнее подделать. А каждая операция, совершаемая по чипу карты, подтверждается вводом ПИН-кода, известного только ее держателю.

За границей, особенно в Европе, могут существовать ограничения на прем карт, не оснащенных чипом.

American Express® Card с чипом позволит совершать покупки даже там, где не принимают карты с магнитной полосой.

— круглосуточная Служба Поддержки Клиентов American Express

— бесплатный Интернет-банк

— Мобильный банк

— ИНФО [email protected]

— SMS-сервис

— более 1,2 млн банкоматов по всему миру

  • Как оформить American Express Card

Заполнить анкету можно прямо на сайте или в отделении Банка Русский Стандарт.

Страхование и помощь в путешествиях

Карта American Express — это дополнительный комфорт и спокойствие для Вас и Ваших близких во время путешествий.

С Вашей картой Вы будете чувствовать себя уверенно в любой ситуации с международными страховыми программами, которые будут доступны Вам.

  • Страхование от несчастного случая во время путешествия

Оплатите путешествие или перелет с помощью карты, и Вы и Ваши близкие автоматически будете застрахованы на сумму до USD 150 000.

  • Юридическая помощь во время путешествия

— помощь в замене утерянных или украденных паспортов и других документов, удостоверяющих личность

— в случае утери, кражи наличных денег, карты или дорожных документов — авансовая выплата в размере до USD 1 000

— при угрозе лишения свободы — авансовая оплата гонораров адвокатов на сумму до USD 1 000 и внесение залога размером до USD 10 000

— в случае чрезвычайной ситуации — обеспечение срочной связи с родственниками, деловыми партнерами, друзьями (в случае необходимости — предоставление услуг переводчика)

  • Медицинская помощь во время путешествия

— консультация врача

— организация госпитализации и авансовой оплаты медицинских расходов

— доставка необходимых лекарств

Покупки, оплаченные с помощью карты, будут автоматически застрахованы на случай кражи или случайного повреждения.

Сумма возмещения составляет до USD 750 по каждому страховому случаю (и до USD 50 000 по всем страховым случаям в год).

  • Финансовая защита семейного бюджета

Дополнительно (по желанию) Вы можете воспользоваться платными страховыми программами1, по которым предусмотрены:

— Выплаты Вашей задолженности при возникновении несчастного случая.

— Выплаты при отсутствии занятости в случае потери работы.

— Возмещение фактических расходов до 50 000 рублей при финансовых потерях в результате мошеннических операций.

— Возмещение расходов на восстановление личных вещей при их похищении с банковской картой.

Узнать подробную информацию и подключить подходящую для Вас программу страхования можно, обратившись в ближайшее отделение Банка или Справочно-Информационный Центр Банка по телефону 8 800 200 6 200 или +7 (495) 748 0748 (международный).

  • Консультации перед путешествием

При необходимости перед началом своего путешествия Вы сможете получить информацию о визах и паспортах, о таможенных правилах и сборах, о валютных курсах и налогах на добавленную стоимость, получить рекомендации в отношении переводчиков и прочее.

В случае возникновения чрезвычайной ситуации во время Вашей поездки свяжитесь со Службой Поддержки Клиентов American Express по телефонам, указанным на обороте Вашей карты: 8 800 200 9449 (звонок по России бесплатный) или +7 (495) 543 9400 (международный).

Тарифный план

ТАРИФНЫЙ ПЛАН 4-Н
Льготный период кредитованиядо 55 дней
Процентная ставкаот 21,9%
Доход на остаток средств
Плата за выдачу денег в банкоматах банка4,9% (минимум 499 руб.

)

Плата за выдачу денег в банкоматах других банков4,9% (минимум 499 руб.

)

Плата за перевыпуск картыне взимается
Платы за блокировку и разблокировку картыне взимается
Формирование ПИН-кодане взимается
Плата за перевод денежных средств на карты Банка Русский Стандарт через Интернет-банк, Мобильный банк, сайт rs-express и банкоматы по номеру карты.4,9% (минимум 499 руб.)
Плата за перевод денежных средств на карты других банков РФ по номеру карты через Интернет-банк, Мобильный банк и банкоматы / сайт rs-express.4,9% (минимум 499 руб.)
Плата за перевод денежных средств на карты иностранных банков2% (минимум 50 руб.)
Оплата услуг в Интернет-банке, Мобильном банке и в банкоматах банкабесплатно
Бесплатные дополнительные сервисы
  • Интернет-банк;
  • Мобильный банк;
  • Мобильный платеж;
  • Телефон-банк;
  • Инфо[email protected]
SMS-сервис (за предоставление операций по карте)50 рублей
Скидки по программе «Клуб скидок»до 30%
Программы скидок в магазинах и ресторанах по всему мируAmerican Express Selects
Бесплатные страховые программыСтрахование от несчастного случая во время путешествия и защита покупок, совершенных по карте American Express Card.
Консьерж-служба
Выпуск и обслуживание основной карты1500 рублей
Выпуск и обслуживание дополнительной карты750 рублей

Акции и скидки

Позвольте Вашему воображению разыграться и воплотить мечты в реальность. С картой American Express Вам доступны привлекательные предложения от лучших магазинов, ресторанов, отелей, салонов красоты, фитнес-клубов по всему миру.

Отдыхайте и путешествуйте, пользуясь особыми привилегиями для Держателей American Express Card.

Возможность приобретать авиабилеты крупнейших российских и международных авиакомпаний на сайте https://travel.rsb.ru.

Покупайте авиабилеты на Туристическом портале — экономьте время и деньги!

Круглый год для Вас действует программа American Express Selects, по которой Вам будут доступны скидки до 30% и специальные предложения в магазинах, ресторанах и отелях по всему миру.

Получайте скидки до 30% в различных торгово-сервисных предприятиях по всей России с программой «Клуб скидок».

Вопросы и ответы

Как активировать карту?

Активировать карту можно в любое время по телефону справочно-информационного центра, указанному на обороте карты.

При этом необходимо сообщить код доступа. Звонок должен быть сделан с одного из номеров, указанных в анкете в качестве контактных телефонов. Также активировать карту можно в офисе банка, предъявив ее вместе с паспортом.

Как получить ПИН-код к карте?

Для формирования ПИН-кода к карте достаточно обратиться в круглосуточный справочно-информационной центр Банка Русский Стандарт по номеру, указанному на обороте карты, и верно назвать коды доступа.

Звонок должен быть сделан с одного из номеров, указанных в анкете в качестве контактных телефонов.

Какие требования к клиенту предъявляет Банк Русский Стандарт для получения карт?

Обладателем карты международной системы может стать гражданин Российской Федерации, имеющий стабильный доход и постоянную регистрацию в регионе присутствия банка и находящийся в возрасте от 25 до 65 (возрастные ограничения могут меняться в зависимости от типа карты и способа оформления).

Как скоро деньги, внесенные через банкомат Банка Русский Стандарт, зачисляются на счет карты?

Зачисление денежных средств на счет осуществляется не позднее следующего рабочего дня с даты их внесения.

Если денежные средства были внесены до 19:00 по московскому времени, то они поступят на счет в этот же день, внесенные после 19:00 средства зачислятся в течение следующего дня. Рекомендуем вносить оплату заблаговременно.

Источники:

  1. https://www.rsb.ru
  2. http://www.americanexpress.ru/personal/cards/
  3. https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/01/24/674559-russkii-standart-american-express
Добавить комментарий