Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Содержание
  1. Черный список судебных приставов
  2. Схема поиска информации в Банке данных по кредитным должникам
  3. Рекомендации судебных приставов
  4. Общая база кредитных историй и Банк данных по кредитным должникам: есть ли разница?
  5. Должники по кредитам — база данных
  6. База данных должников по кредитам по фамилии, как посмотреть себя
  7. Банк Русский Стандарт — должники по кредитам
  8. Должники по кредитам — база данных Альфа Банка
  9. Сбербанк — список должников банка
  10. База должников по кредитам банков России
  11. Единая база кредитов и займов
  12. Откуда берут информацию о должниках банковские службы?
  13. Другие источники кредитных историй
  14. Поиск должников судебных приставов по фамилии и имени
  15. Какие должники попадают в базу ФССП
  16. Что грозит попавшим в список
  17. Что нужно чтобы проверить наличие задолженности
  18. Через сайт
  19. Через мобильное приложение
  20. Сколько хранится информация в базе и можно ли себя оттуда «убрать»
  21. Заключение
  22. Как проверить себя в базе должников по кредиту
  23. Списки должников по кредитам в базе данных
  24. Схема поиска информации в базе должников
  25. Рекомендации судебных приставов
  26. Разница между базой кредитных историй и банком данных по кредитным должникам
  27. Использование базы должников по кредитам
  28. Существующие базы заемщиков
  29. Как банк узнает о наличии задолженности?
  30. Использование баз данных: пошаговая инструкция
  31. Что делать при наличии себя в базе заемщиков?
  32. Долг по кредиту: можно ли проверить, не выходя из дома?
  33. Обращаемся к кредитору
  34. Как узнать задолженность через БКИ?
  35. Можно ли узнать о задолженности через сайт судебных приставов?
  36. Как проверить долг по кредитам другого человека?

Черный список судебных приставов

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Российское законодательство настроено защищать банки больше, чем своих российских сограждан. Поэтому и была создана база должников по кредитам.

Верховный суд принял новое постановление, «официально» разрешив финансовым учреждениям передавать коллекторам право требовать информацию о задолженности по кредитам.

Теперь заемщик в письменном виде должен согласиться на право банка привлекать коллекторские агентства — это обязательное условие для предоставления займа (кредита).

Нововведенное постановление означает, что все кредитные учреждения будут вносить в договоры по кредиту этот пункт.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 426-14-07 (доб. 515) (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Гражданин получит заем только при согласии с этим условием договора, если же он не соглашается, то остается без кредита.

Есть ли на самом деле база данных должников по кредитам? В Рунете можно найти множество разномастных списков подобного типа даже в социальных сетях. Но официальную базу неплательщиков предоставляет Единая кредитно-долговая сеть. Успокаивает тот факт, что наличие персональных данных в подобных базах не имеет правовых последствий для должника.

Дело принимает другой оборот, когда данные заемщика вносятся в Реестр должников (вносятся как физические, так и юридические лица) и суд уже принял заочное решение, а в отношении неплательщика возбуждается дело исполнительного производства.

Зачастую заемщик даже не подозревает о заведенном в суде деле. Так может произойти, когда он проживает не по адресу регистрации, а в другом месте или даже в ином городе.

В таком случае судебные приставы должника не ищут и суд совершается без его участия.

Возбуждение дела без участия заемщика часто происходит в судебной практике и приводит к негативным последствиям. Очень неприятно вдруг узнать, что вы не можете выехать в другую страну ни на отдых, ни в командировку.

Такая мера пресечения, как выезд за границу, часто применяется по отношению к гражданам, которые имеют привычку не платить по долгам. За прошедший год за границу не пустили примерно 82 000 кредитных должников.

Эксперты по ФССП (Федеральная служба судебных приставов) предупреждают, что число «невыездных» граждан будет только расти.

Каждому заемщику следует рассчитывать свою платежеспособность и не доводить дело до разбирательства в суде. Любой гражданин может проверить свой статус в Реестре должников. Единая база кредитных должников действительно существует.

Судебные приставы Федеральной службы создали электронное хранилище данных исполнительного производства. Это право учреждено Федеральным законом еще в 2007 году (статья 6.

1 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве») и действует по сегодняшний день. Часть информации Банка данных имеет открытый доступ на официальном портале ФССП России.

Создание и ведение хранилища данных контролируется Федеральным законом.

Общедоступная информация Базы данных не включает разглашение требований, которые содержат исполнительные документы (судебный акт), выданные в процессе судебного разбирательства. Согласно законодательству РФ содержание этих документов не подлежит огласке в интернете, так как вступает в действие другой закон о праве на личную тайну.

Схема поиска информации в Банке данных по кредитным должникам

Работа с Банком данных:

  1. Выбрать подраздел, определяющий, физическое вы лицо или юридическое.
  2. В раздел «Территориальные органы» внесите регион официальной регистрации, если вы физическое лицо. Для юридического лица нужно указать местоположение регистрации в ИФНС.
  3. В соответствующий раздел правильно внесите ФИО.
  4. Физическому лицу графу «дата рождения» заполнять не обязательно.
  5. Если вы знаете номер исполнительного производства, то всю информацию из базы данных можно получить через подраздел «Поиск по номеру исполнительного производства».
  6. Судебные приставы Федеральной службы не хранят и не передают третьему лицу индивидуальные данные, оставляемые пользователями в поисковой форме.
  7. Сервис хранилища данных по кредитным должникам предоставляется только на официальном портале ФССП России.

Рекомендации судебных приставов

Федеральная служба рекомендует физическим гражданам и юридическим лицам, обнаружившим свое наличие в Банке информации исполнительных производств, безотлагательно обратиться в подразделение/отдел судебных приставов. Адрес и контактный телефон нужного подразделения можно найти на сайте Федеральной службы (ФССП).

Позвонив по телефону судебному приставу, вы получите более точную информацию о принятых мерах относительно вас. Например, распространенная мера принудительного исполнения, ограничение на заграничный выезд, может обернуться большими неприятностями для человека, часто выезжающего за пределы РФ в рабочую командировку.

Также кредитную задолженность или ее отсутствие можно проверить в социальных сетях «» или «В контакте». Для этого создано специальное приложение с общим доступом — Банк данных исполнительных производств.

На телефоны, поддерживающие операционные системы iPhone, Windows Phone и Android, можно установить специально разработанное приложение и получать информацию об отсутствии или наличии кредитной задолженности прямо на телефонную трубку. Такое приложение можно найти в системе «магазинов» интернета (например, Google Play), набрав в поисковой строке команду «ФССП».

Чтобы не попасть в Банк данных по злостным неплательщикам, стоит позаботиться о правильном закрытии кредита. Нередко возникает ситуация, когда заемщик решает, что он полностью погасил свой долг, но банк имеет другое мнение. И через полгода заемщика начинает беспокоить служба безопасности банковского учреждения и объяснять, что долговое обязательство еще не выполнено.

После полного кредитного погашения следует обязательно написать заявление о закрытии счета по кредиту, взять копию документа с подписью банковского сотрудника. Также можно попросить справку, заверяющую, что кредит полностью погашен.

Общая база кредитных историй и Банк данных по кредитным должникам: есть ли разница?

Сегодня общедоступная информация о кредитных должниках достаточно востребована большинством банковских предприятий. Заинтересованность банков в сведениях подобного рода вполне логична. Но в такой Банк данных вносятся должники, уже попавшие под судебное разбирательство.

Есть и другая общая база данных, отражающая кредитную историю человека, бравшего кредит. Она носит собирательный характер, отражая финансовую жизнь человека. Кредитную историю имеют не только должники, но и добросовестные плательщики по кредитам.

Составляется такая история на основании сведений из разных банков, страховых и налоговых компаний, предприятий сферы ЖКХ. Именно эти структуры являются основными «поставщиками» данных о клиентах, а значит, потенциальных должников.

Сведения из этой базы строго конфиденциальны, и найти их на просторах интернета не так-то просто.

Общая база кредитных историй и Банк данных по кредитным должникам — это две совершенно разные структуры. Закон о создании Банка данных исполнительных производств принят российским законодательством, а общая кредитная база носит статус частного характера.

Должники по кредитам — база данных

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Задолженность в 3 — 5 дней подтверждается передачей в БКИ и начинается выбор: либо срочно искать деньги для закрытия долгов, либо придётся искать внесли ли вас в базу данных, в которых внесены должники по кредитам. База данных с кредитными долгами хранится и собирается банками с развитой федеральной сетью, среди которых:

  • Сберегательный банк России
  • Хоум кредит банк
  • Русский стандарт
  • Альфа банк

Сбор данных по должникам фактически осуществляется несколькими официальными информационными базами, среди которых:

НБКИ – единая база с данными, откуда можно запросить в электронном и бумажном форматах информацию заёмщику —  своей истории со всеми просрочками, долгами и закрытием долгов по кредитам. Информация по кредитным долгам хранится полная, с фиксацией сроков выдачи кредита, суммы к выдаче и погашению, при наличии штрафных санкций — все данные по штрафам и просрочкам.

База данных должников по кредитам по фамилии, как посмотреть себя

До сегодня точно никто не заявил: по данному адресу находится черный список банковских должников и можно посмотреть себя, кому и сколько накопилось долгов.

Терминология «как узнать чёрный список банка» популярна в обиходе, к тому же банкиры собирают самостоятельно данные по всем своим клиентам.

«Зависшие» долги банкирам передаются на взыскание судебным приставам, у которых также имеется реестр должников, в свободном доступе посмотреть себя получится на сайте ФССП (Федеральной службы судебных приставов).

Общие долги, не касающиеся кредитов, проверить можно бесплатно на Госуслуги ру, авторизовавшись, на статус оплаты:

Проверить себя по фамилии в чёрном списке неплательщиков получится и обратившись в отделение Сбербанка рядом со мной, с домом. Достаточно обратиться к специалисту, уточнив просьбу о проверке своей кредитной истории.

Найти кредит с плохой историей где не откажут историей сегодня сложно. Специальные программы с повышенной процентной ставкой доступны лишь в нескольких банках, в тч.

  • Ренессанс Кредит,
  • Тинькофф банк,
  • Citibank.

Банк Русский Стандарт — должники по кредитам

Типовой договор в Русском Стандарте подписывается с приложением — графиком платежей, являющемся неотъемлемой частью договора. При нарушении графика наступает пропущенный платёж, в процессе работы с клиентом Русский стандарт начинает с напоминания — уведомления клиента через звонки и письменные уведомления почтой.

Отдел взыскания работает через претензионно-правовой порядок и при длительном, продолжающемся неплатеже готовится и передаётся дело на взыскание в суд. Параллельно происходит передача сведений в Бюро кредитных историй.

 Крупные банки стали чаще продать долги клиентов коллекторским фирмам типа Кредитэкспресс финанс через аукционы.

Наличие долгов по действующему кредиту Русского Стандарта можно проверить через сайт ФССП.

Покупать предлагаемые в объявлениях списки должников не нужно, достаточно воспользоваться официальными источниками, сделав запрос через ЦККИ.

Полнота передаваемых данных это ещё и точное упоминание финансово-кредитного учреждения, передаваемого данные. За заёмщиком остаётся право оспаривания зафиксированный информации, хранящейся в его финансовом досье.

Должники по кредитам — база данных Альфа Банка

Точность по неуплате кредита и оставшихся долгах в Альфа Банк проверяется через письменный запрос, либо электронное письмо в БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз», либо через отделение Альфа банка. Услуга действует как платная — стоимость 1000 рублей за запрос.

Действующие просрочки — срочная необходимость оплаты, т.к. далее контактировать придётся со СБ, а далее неплатежи будут взыскивать либо коллекторы, либо судебные приставы. В банке действуют:

  • предложения в реструктуризации, в тч кредитов других банков;
  • особые условия для нового кредита, которым вы планируете погасить задолженность в другом кредитном учреждении.

Сбербанк — список должников банка

Чтобы узнать, есть ли фамилия в единой базе Федеральной Службы судебных Приставов (ФССП), можно через поиск на оф. сайте найти себя.

Клиент Сбербанка в более выгодном положении, он может уточнить онлайн через интернет-сервис «Сбербанк Онлайн» сколько и есть ли на нём долг.

Зайти онлайн в сервис можно, используя логин и пароль, далее выбирается категория Прочее –> Кредитная история и создается запрос. Автоматически созданный Отчет станет доступен вам также в личном кабинете.

Как посмотреть сведения о других, знакомых должниках? Только через сайт приставов.  Банкиры не имеют права создавать и продавать «черные» списки своих клиентов», поэтому получить доступ к ним нельзя.

Чтобы не попасть в чёрный список должников любого из банков, сразу действуйте по инструкции:

  • предупредить кредитный отдел о возникших трудностях и невозможности внесения в дату;
  • написать заявление о переносе — допускается 1 раз сделать перенос даты на иную, выбранную клиентом;
  • предложение в оформлении банкротства не лучший способ решить задачу.
  • Через службу приставов выплаты по согласованию можно немного «растянуть», либо ожидать принудительного взыскания.

Чем грозит плохая кредитная история?  Когда банк подаст в суд за неуплату по кредиту, и выиграет дело, информация о долгах попадает в «Реестр должников» судебных приставов, узнать кто находится в реестре может любой бесплатно через Поиск на портале.

Если вас занесли в список, то найти себя сможете сразу.
Если нашли себя в базе данных должников по кредитам, оплачивать задолженности можно любые наличным и безналичным способом.

Внесение денег до начала взыскания сэкономит 7% сборов, взыскиваемых приставами.

База должников по кредитам банков России

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Когда банк или крупная кредитная организация собирается заключать с физическим лицом соглашение на предмет предоставления ему займа, либо кредита – основополагающим фактором доверия выступает не предоставленная соискателем информация о доходах и поручителях. Главным в этом вопросе является предварительная финансовая ситуация, складывающаяся вокруг заемщика. Проще говоря – кредитная история.

Резонный вопрос, возникающий у большинства соискателей – существует ли единая база кредитов и займов, можно ли к ней получить доступ, не являясь крупным кредитором? Можно ли узнать задолженности конкретного гражданина? В данной статье мы приоткроем завесу тайны и внесем ясность в данный вопрос. Все по порядку.

Единая база кредитов и займов

Набрав в любом браузере нехитрый адрес fssprus.ru, соискатель попадает на сайт судебных приставов, где располагается федеральная база должников. Ведется кропотливый сбор информации достаточно давно, но лишь с недавних пор постановлением Правительства он выведен в открытый доступ. Да, единая база существует и информация, располагающаяся в ней, представляет задолженности любых видов:

  • неуплаты по жилищно-коммунальному хозяйству;
  • задолженности по кредитам и займам;
  • налоговые выплаты и задержки по ним;
  • задолженности по алиментам.

Получается, что любая задолженность физического лица фиксируется в этой базе. Кроме того, существует возможность ознакомиться с долгами юридических лиц и индивидуальных предпринимателей перед государственным бюджетом, муниципальными образованиями и прочее.

Проверка данных интересна не только работникам банков и кредитных организаций. Уточнить собственную благонадежность можно лично, например, перед поездкой за границу, потому как согласно законодательным актам нашей страны выезд за пределы государственных границ должникам (не только крупным) запрещен.

Минусом этой базы является неполная предоставляемая информация. Получается, что данная база заполняется федеральными приставами на основании, получаемой ими информации. Задолженности по займам или банковским кредитам сюда не всегда вносятся, потому как банки просто начисляют штрафные санкции нерадивым заемщикам, не уведомляя исполнительные власти.

Если же банк подключает к делу судебные инстанции – тогда информация попадает к приставам, и они размещают ее в своей базе. Правда, как только заемщик ликвидирует задолженность – данные о просроченных выплатах и судебных разбирательствах убираются из общей базы, то есть кредитная история, в данном случае, не испортится.

Откуда берут информацию о должниках банковские службы?

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ

Данные о задолженностях соискателей предоставляются в бюро, занимающееся ведением историй кредитов и займов. Минус такой информации был в том, что заемщик мог не указать свои просроченные долги, бюро могло вовремя не обновить информацию, добавьте сюда человеческий фактор и получите не совсем корректные информационные банки данных.

С появлением единой базы данных по кредитам и займам все стало на порядок проще. Теперь банку нет нужды делать запрос в какое-либо бюро кредитных историй, либо несколько, чтобы получить информацию о том или ином заемщике, о его долгах и платежеспособности. С этой же базой работают крупные и мелкие кредитные организации, в том числе — выдающие малые суммы на короткие сроки.

База содержит только информацию, актуальную сегодняшнему дню. Задержки по выплатам жилищно-коммунального хозяйства и алиментам вряд ли заинтересует крупного кредитора. Лишь постоянные долги, задержки по выплатам и неоплаченные кредиты могут повлиять на принятие решений в пользу выдачи соискателю финансов.

Возникает другой резонный вопрос – пользуются ли банковские служащие и работники крупных кредитных организаций иными источниками, кроме единой базы кредитов и займов?

Другие источники кредитных историй

Несомненно, для выдачи крупных сумм необходимо проверить заемщика не по одной линии. В базе, предоставляемой федеральными приставами, содержится актуальная информация, но не показывающая полной картины. В плане знания полной финансовой истории заемщика более актуальным будет обращение именно в соответствующее бюро.

Лишь там найдется вся информация о:

  • просроченных платежах,
  • задержках по выплатам,
  • судебных разбирательствах по финансовым делам,
  • невыплаченных микрозаймах и крупных кредитах.

Как было сказано выше – долг, выплаченный заемщиком, убирается из единой федеральной базы приставов и информация о нем «исчезает», что не дает полной картины финансовой «жизнедеятельности» соискателя. Тогда как указание всех просрочек, задолженностей даст правильную точку зрения на то, стоит ли иметь финансовые отношения с человеком, организацией.

Крупным кредиторам вроде банков проще получить информацию о потенциальном заемщике. Пользуясь единой базой кредитов и займов, данными кредитных историй и иными источниками, банк может составить полную картину финансовой деятельности соискателя и принять по его прошению решение, зачастую не в пользу последнего.

Прежде чем обращаться за финансами в банки, к крупным кредиторам, даже в микрофинансовую организацию, стоит поинтересоваться собственной кредитной историей, вспомнить все задолженности, уладить все незакрытые вопросы, выплатить долги. Спокойное финансовое прошлое обеспечит не менее радужное денежное будущее.

База кредитов и займов существует, ею пользуются игроки финансового рынка, быть в ней не обязательно и стоит рассчитываться по всем задолженностям, чтобы облегчить себе жизнь.

Поиск должников судебных приставов по фамилии и имени

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Зачастую, когда люди берут кредит, они уверены, что его своевременно выплатят. Но, не все жизненные ситуации можно предвидеть. И по причине различных непредвиденных обстоятельств, граждане становятся должниками и попадают в, так называемый, «чёрный список» федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Какие должники попадают в базу ФССП

Список фамилий должников по кредитам можно найти на сайте судебных приставов. Но, помимо этого, там можно узнать, было ли заведено на них судебное дело. Оказаться в этом списке можно только в случае невыполнения своих обязательств по погашению задолженности перед гос. органами, кредитором или физ. лицом.

Каждый случай внесения уникален, но, как правило, в реестр ФССП заносят граждан, просрочивших  платежи по своим обязательствам более, чем на полгода. Такой же банк должников может быть и у коллекторов, и в организации заимодателей, и в бюро кредитных историй.

Задолженность у судебных исполнителей, помимо неуплаты кредитных платежей, может возникнуть также и по следующим причинам:

  • неоплаченный вовремя штраф, выписанный ГИБДД;
  • при наличии искового заявления против должника, поданное другим юр. лицом или физ. Лицом;
  • уклонение от уплаты налогов;
  • наличие иных неисполненных долговых обязательств.

Что грозит попавшим в список

Последствия попадания в данный реестр достаточно неприятные. Это могут быть крупные штрафы и пени, или же вообще – конфискация имущества, наложение ареста на банковские счета. Также, судебные исполнители могут начать удерживать ежемесячно заработную плату неплательщика.

Согласно законодательству, гражданину могут наложить запрет на выезд за пределы РФ, если у него имеются долги, по решению суда. Также, при наличии неоплаченных штрафов, приостанавливается действие водительского удостоверения.

Итак, чтобы не попасть в вышеперечисленные ситуации, необходимо регулярно проверять наличие задолженности и своевременно её погашать.

Для этого и был создан сервис по проверке долгов, где любой гражданин сможет самостоятельно проверить подобную информацию онлайн.

Что нужно чтобы проверить наличие задолженности

В том случае, если данный список находится только в банке или финансовой организации, то информацию о своей задолженности по кредитам можно получить, обратившись в банк или финансовую организацию, в которой его брали.

Для этого достаточно иметь при себе паспорт и кредитный договор. Поскольку это частные организации, то найти в интернете эту информацию вы не сможете.

Через сайт

Что касается информации о должнике, которая уже попала в ФССП, то её легко можно посмотреть на сайте данной службы. Он работает круглосуточно и интуитивно понятен. Получение информации абсолютно бесплатно. Если вы ИП, то поиск информации о своей задолженности можно осуществить, как по номеру ОГРНИП, так и узнать по имени.

Итак, для получения информации на портале ФССП России, нужно:

  • зайти на их сайт www.fssprus.ru;
  • на вкладке «Сервисы» перейти в раздел, который называется, «Банк данных исполнительных производств»;
  • и, заполнив анкету, нажать кнопку «Найти».

Все достаточно просто, только надо указать, поиск производить по ИП, физ. лицам или юр. лицам. Если информации не найдено, значит судебное производство в отношении данного лица пока не запущено.

Для решения проблем, возникших по причине задолженности однофамильца, необходимо обратиться непосредственно в службу приставов, предоставив дополнительные документы: паспорт, ИНН, СНИЛС. Редко, но бывают случаи, когда должник – однофамилец, а ограничения, по причине его долгов, наложены на абсолютно другого человека.

Если вы обнаружили судебное решение относительно себя, то для того, чтобы уточнить основания, послужившие ему, приставы рекомендуют обратиться в специализированные органы, на то уполномоченные.

Например, для получения информации о принятии определения суда о наложении штрафных санкций или о взыскании налоговых платежей, необходимо обращаться в ГИБДД, либо в ФНС. У них также можно посмотреть необходимые данные по должнику на официальном сайте.

Через мобильное приложение

У службы судебных приставов также есть и свое мобильное приложение. Устанавливается оно практически на любое мобильное устройство, работающее на одной из трех основных операционных систем. Данное приложение позволит не только узнать актуальную информацию по судебному производству в отношении лица, но и следить за её изменением.

После того, как вы подпишитесь на приложении ФССП, вам будут приходить уведомления об изменении информации по имеющейся задолженности или же о появлении новой. Также, через приложение можно будет и оплатить свои долги посредством электронных платежных систем.

Сколько хранится информация в базе и можно ли себя оттуда «убрать»

Еще один вопрос, который, несомненно, волнует абсолютно всех граждан, попавших в список должников службы судебных приставов, это, как же себя оттуда «убрать». Вариантов всего два. Поговорим теперь о них.

Самый быстрый и надежный способ исключения себя из реестра должников – оплатить свои задолженности. В этом случае, информация будет обновлена в течение недели с даты оплаты.

Также, информация о задолженности будет убрана с сайта судебных приставов в случае её списания если:

  • объявлено банкротство неплательщика;
  • должник скрылся, найти его не могут и исполнительное производство завершено;
  • у гражданина отсутствуют средства для погашения долгов;
  • с заработной платы неплательщика ежемесячно удерживают сумму в пользу погашения долгов;
  • истёк срок давности.

Заключение

Попасть в реестр должников в ФССП, значит, нажить себе кучу неприятностей. Теперь вы знаете, как проверить, есть ли вы в федеральной базе злостных неплательщиков, и какие вас ждут неприятности, в случае попадания в неё. А также, узнали о том, как можно себя «убрать» из этой базы данных должников.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Как проверить себя в базе должников по кредиту

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

В России действует закон «О личной тайне», согласно тексту которого, распространение информации о должниках запрещается. Тем не менее база должников по кредитам в России существует, пользоваться ею могут пограничники, которые обязаны не выпускать за границу банковских клиентов, не покрывших долги по кредиту.

Списки должников по кредитам в базе данных

Имейте в виду, что база должников по кредиту – это закрытая информация, поэтому различные интернет-ресурсы, которые предоставляют услуги по скачиванию этого списка за определенную плату, просто обманывают людей.

Существует два списка должников по кредитам:

Первый из них – это список должников по кредиту, который составляет сам банк. Здесь речь идет о черном списке банковских клиентов, в котором указаны имена клиентов-штрафников.

Как правило, банк высылает таким клиентам уведомления в письменном виде с требованием как можно скорее погасить ссуды. В некоторых случаях банк может даже позвонить клиенту или прибегнуть к услугам коллекторских компаний.

В случае, если банк ограничивается этими действиями для стимулирования клиента оплатить штраф, должник все еще может выезжать за границу.

Второй список предполагает более серьезные действия со стороны банка. Он ограничивает некоторые права должника по кредиту, в том числе запрещает ему выезд за пределы государства. Клиенты банка попадают в него после рассмотрения их дела в суде. Федеральная служба судебных приставов пользуется именно этой базой данных о должниках.

Схема поиска информации в базе должников

Для того чтобы найти нужную вам информацию в базе данных о должниках по кредитам, вам необходимо ввести туда определенную информацию. Как работать с базой должников банков, мы расскажем далее.

Прежде всего, выберите подраздел, который определяет юридическое или физическое лицо. В случае, если вы физическое лицо, в разделе под названием «Территориальные органы» необходимо ввести регион официальной регистрации. Если вы юридическое лицо, вам необходимо указать место регистрации в ИФНС.

Затем, в соответствующей строке вам будет предложено ввести ФИО и дату рождения (графа «дата рождения» для физического лица необязательна для заполнения).

В случае, если вам известен номер исполнительного производства, вы можете получить всю информацию из базы данных с помощью функции «Поиск по номеру исполнительного производства».

Ни в коем случае судебные приставы Федеральной службы не передают ваши индивидуальные данные, оставленные в поисковой форме, третьему лицу и не хранят эту информацию. Сервис, позволяющий найти данные по кредитным должникам, находится на странице официального сайта ФССП России. Это единственная база должников по кредиту онлайн. Никаких других сайтов должников по кредитам не существует.

Рекомендации судебных приставов

Физическим и юридическим лицам, которые обнаружили себя в базе данных о должниках, настоятельно рекомендуется обратиться в подразделение судебных приставов. Контакты необходимого подразделения можно узнать на портале Федеральной службы.

Чтобы получить более точную информацию о принятых относительно вас мерах, позвоните судебному приставу по телефону.

К примеру, если вы часто выезжаете за границу в рабочую командировку, одна из наиболее распространенных мер наказания – ограничение на выезд за границу, – может обернуться для вас большими проблемами.

Кроме того, задолженность по кредиту или же ее отсутствие вы можете проверить с помощью социальных сетей, таких как «ВК» или «».

В этих социальных сетях есть специальное приложение, которое называется «Банк данных исполнительных производств», доступ к нему открыт для всех.

Также есть приложения, разработанные для мобильных телефонов, которые позволят вам получить необходимую информацию о наличии ли отсутствии кредитной задолженности в базе данных по кредиту.

Для того чтобы не попасть в список Банка данных по неплательщикам, необходимо позаботиться о том, чтобы ваш кредит был закрыт правильно. Часто возникают ситуации, в которых заемщик закрывает кредит неправильно и даже не подозревает об этом. В таком случае, через определенное время служба безопасности банка сообщает удивленному клиенту, что у него еще не погашен кредит.

Когда ваши долги по кредиту погашены, необходимо написать заявление о закрытии вашего кредитного счета и попросить копию документа, на котором проставлена подпись банковского сотрудника. Вы можете также попросить в банке справку о полном погашении кредита.

Разница между базой кредитных историй и банком данных по кредитным должникам

В наши дни большинство банковских учреждений нуждается в информации о кредитных должниках, которая является общедоступной. Такая база данных банковских должников содержит список клиентов, которые уже попали под судебное разбирательство.

Кроме нее существует другая база данных, в которой указана кредитная история клиента, бравшего кредит. В эту базу внесены не только должники, в ее списках находится информация о всех клиентах, которые когда-либо брали кредиты, поскольку кредитную историю имеют все. Сведения, которые содержатся в этой базе, строго конфиденциальны.

Использование базы должников по кредитам

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

В России с каждым годом растет закредитованность населения. Этому способствует повсеместное потребительское изобилие вкупе со снижением уровня жизни. Многие достигают «точки невозврата», превращаются в злостных неплательщиков и пополняют списки должников по кредитам.

Существующие базы заемщиков

Официальная база всего одна — созданная Федеральной службой Единая база должников. Помимо кредитных заемщиков, она объединяет тех, кто своевременно не платит алименты, налоги и квартплату.

Все данные находятся в открытом доступе. Единственный существенный недостаток — в этом своеобразном хранилище содержатся сведения только о тех лицах, чьи дела находятся в исполнительном производстве, т.е. доведены до стадии судебного вмешательства. Еще один важный нюанс: как только долг оплачен, вся информация о неплательщике исчезает.

Кроме того, в каждом банке хранится информация о клиентах, где все неблагонадежные лица вынесены в «стоп-лист», предполагающий особое отношение к такого рода гражданам. Иначе «стоп-лист» называется черным списком. Информация из черного списка позднее направляется в Бюро кредитных историй, о которых речь пойдет ниже.

Как банк узнает о наличии задолженности?

В силу неполной и быстро меняющейся информации в базе ФССП банки предпочитают дополнительные источники, в качестве которых выступают старые добрые БКИ, или Бюро Кредитных Историй. Вот здесь-то наглядно отслеживается весь тернистый путь должника по кредитам: кому, когда и сколько. Кроме того, сведения хранятся в базе в течение долгих 10-15 лет после погашения.

Ранее право пользования подобной информацией принадлежало исключительно банкам по предварительно составленному договору. Сейчас она доступна любому желающему, как правило, за определенную плату.

В России четыре крупные организации занимаются сбором, хранением и предоставлением данных о кредитных должниках:

  • Национальное бюро кредитных историй.
  • «Эквифакс кредит сервисиз».
  • Объединенное кредитное бюро.
  • Кредитное бюро «Русский стандарт».

Использование баз данных: пошаговая инструкция

Итак, вы решили проверить наличие собственных данных в подобной базе. Если обращаться к официально действующей Единой базе, понадобится:

  1. По ссылке http://www.fssprus.ru/iss/ip/ зайти на главную страницу.
  2. Выбрать один из предложенных вариантов — юридическое или физическое лицо.
  3. В первом случае внести регион регистрации в ИФНС, а во втором — регион прописки, в графу «Территориальные органы».
  4. Заполнить пункты о ФИО (или наименовании юрлица) и дате рождения.
  5. Получить искомую информацию.

К сведению: ваша задача существенно упростится, если известен номер исполнительного производства, благодаря пункту меню «Поиск по номеру исполнительного производства».

Получение сведений из БКИ рассмотрим на примере Национального бюро, которое предоставляет гражданам такую возможность один раз в год совершенно безвозмездно. Способы могут различаться:

  1. Почтой. Необходимо распечатать и заполнить размещенную на официальном сайте НБКИ форму запроса, далее отправить запрос с нотариально заверенной подписью по адресу, указанному опять же на сайте. Ответят вам в трехдневный срок после получения.
  2. Телеграммой. С обязательным указанием всех паспортных данных и контактного телефона, а также адреса фактического проживания, если он отличается от прописки. Заверить подпись может сотрудник почты.
  3. Лично путем обращения к организациям-партнерам НБКИ. Их перечень и местоположение также можно найти на официальном сайте. Информацию придется оплатить. В Москве можно воспользоваться с этой целью услугами курьера.
  4. Обратиться в офис НБКИ. Вариант доступен для проживающих в столице.

Если с момента вашего последнего обращения в НБКИ не прошел один год, повторный запрос обойдется в 450 р. Квитанцию об оплате обязательно приложить при отправке запроса.

Что делать при наличии себя в базе заемщиков?

В первую очередь — не паниковать.

Если сведения обнаружены в Единой базе, следует без промедления обратиться в Службу судебных приставов вашего региона, где вам подскажут дальнейший алгоритм действий в зависимости от того, действительно ли вы оформляли означенный кредит. В последнее время участились ситуации, когда всплывает информация о займах, про которые самому должнику ничего не известно. В связи с этим

Совет: Проверяйте свою кредитную историю не реже раза в год вне зависимости от наличия у вас задолженностей. Помните, что лицам, фигурирующим в списках должников ФССП, запрещен выезд за границу.

Что касается БКИ, последствием для должника являются отказы в заявках на кредит всеми крупными банками либо предоставление кредита по огромным ставкам. Обращение в микрофинансовые организации и те немногие банки, которые готовы работать с испорченной кредитной историей, может постепенно исправить ситуацию, если платить своевременно. Способ довольно затратный.

Другим вариантом будет договор о реструктуризации вашего долга кредитором, с тем чтобы увеличить срок выплаты и уменьшить ежемесячный платеж, сделав погашение долга посильным.

Если в БКИ размещена ошибочная информация, прежде всего выясните, чья это ошибка — ваша или банка.

Не исключено, что когда-то вы недоплатили мизерную сумму, будучи в полной уверенности, что закрыли кредит. Распространенная ситуация.

Поэтому многие специалисты в банковской сфере взывают к благоразумию граждан, неоднократно убеждая их в необходимости получения справки об отсутствии задолженностей.

В банке все в порядке? Обратитесь в БКИ с просьбой о пересмотре сведений. Вашу просьбу рассмотрят в течение месяца и при обнаружении ошибки обязательно исправят внесенную информацию.

Не поддавайтесь на заманчивые предложения мошенников за определенную сумму исправить вашу кредитную историю «здесь и сейчас». Это невозможно.

Легально получить кредит с испорченной кредитной историей можно попытаться, если представить в банк к рассмотрению дополнительные документы, характеризующие вас как добросовестного плательщика, попавшего в сложную жизненную ситуацию:

  • Подтверждение улучшения материального положения. Помимо справки с места работы, это могут быть чеки на дорогостоящие приобретения и т.д.
  • Подтверждение временных финансовых затруднений на период, когда были допущены просрочки.

Важно, чтобы кредитный инспектор убедился — вы не платили в силу непреодолимых жизненных коллизий; в настоящее время ситуация изменилась в лучшую сторону.

Очевидно, что вовремя проявленная предусмотрительность и адекватная оценка своих возможностей способны уберечь от массы неприятностей, в том числе от попадания в базу кредитных должников. Если обстоятельства все же оказались сильнее, никогда не поздно исправить ситуацию, если не убегать от проблемы, а найти верные пути ее решения.

Долг по кредиту: можно ли проверить, не выходя из дома?

Список должников судебных пристовов: общая база данных должников, реестр задолженности по кредитам физических и юридических лиц

Для значительной доли кредитных должников то, что они погасили взятый ранее кредит не полностью, оказывается новостью.

Наличие задолженности по кредиту мешает им получить новую денежную ссуду и препятствует их выезду за границу. Часто о наличии долга заемщики узнают только от коллекторов.

Возникнуть подобная ситуация может из-за технической задержки: деньги в банк вовремя не поступили, и кредитор начислил штраф, о котором заемщика, увы, уведомить забыл. Нельзя исключать и человеческий фактор: сотрудники банка или салона связи, где происходила оплата, не внесли копейки, что и послужило отправным пунктом для образования долга.

Проверка наличия / отсутствия задолженности ложится на плечи самого заемщика. Лучше всего взять справку о полном погашении у кредитора, однако, если времени посещать отделение банка нет, стоит обратиться к интернету. Из статьи вы узнаете, как можно проверить задолженность по кредиту.

Обращаемся к кредитору

Способы оповещения не установлены законом, а значит, должны фигурировать в кредитном договоре.

Банки в договорах используют формулировку «по запросу должника» и таким образом уходят от обязанности самостоятельно рассылать СМС-сообщения с предупреждениями о предстоящей оплате.

Законодательство (ФЗ №353) утверждает следующее: кредитор обязан раз в месяц предоставлять заемщику информацию о сумме и сроке погашения кредита на безвозмездной основе.

Заемщик может сам выйти на связь с кредитором и узнать, есть ли у него долг, несколькими способами:

  1. Позвонить в банк по номеру горячей линии. Любой крупный банк имеет бесплатный номер, начинающийся с 8-800, и колл-центр. Звонить по горячей линии можно как днем, так и ночью, однако, днем заемщик рискует провести четверть часа в ожидании ответа оператора.
  2. Лично прийти в банк с паспортом. Этот способ совершенно непригоден для заемщиков, проживающих в небольших населенных пунктах, ведь отделения банка-кредитора там может не оказаться.
  3. Использовать Личный Кабинет. Интернет-банкинг предлагается большинством крупных финансовых учреждений, потому как онлайн-сервис Личный Кабинет позволяет «разгрузить» колл-центры и свести к минимуму очереди в отделениях банков. Одной из наиболее эффективных и функциональных систем интернет-банкинга считается «Сбербанк-Онлайн».
  4. Использовать «вопрос-ответ». Зайдя на сайт банка, пользователь увидит всплывающий виджет для оперативной связи с сотрудниками организации. Здесь можно задать вопрос по кредиту при условии, что будут указаны номер кредитного договора и ФИО заемщика.

Как узнать задолженность через БКИ?

В соответствии с ФЗ №218 в России действуют бюро кредитных историй, основные функции которых – сбор данных о заемщиках и предоставление информации кредиторам по запросу.

У заемщика есть право раз в год ознакомиться с собственной кредитной историей бесплатно – при каждом последующем обращении в БКИ придется платить по 500-1000 рублей. На проверку (оформление запроса плюс ожидание ответа) уходит около месяца.

Объединенное бюро кредитных историй (www.obki.ru). На портале можно найти ссылку на Госреестр БКИ, где перечислены все бюро – сейчас их более 30.Узнавать, в каком бюро хранится кредитная история заемщика, бессмысленно – куда эффективнее «пройтись» по следующим порталам:

  1. Национальное бюро кредитных историй (www.nbki.ru). Это бюро располагает наиболее обширной базой данных о бывших клиентах банков и МФО. Проверить задолженность по кредиту можно в блоке «Услуги для заемщиков».
  2. Агентство кредитной информации (www.akrin.ru). Агентство сотрудничает с НБКИ, что всячески подчеркивает. Для получения отчета о кредитной истории заемщику придется зарегистрироваться.
  3. Equifax (online.equifax.ru). Это кредитное бюро не только дает бесплатный доступ к кредитной истории, но и консультирует по способам ее исправления.
  4. MyCreditInfo (www.mycreditinfo.ru). Портал не предоставляет бесплатных услуг, но зато позволяет заемщикам за символическую сумму посмотреть на себя глазами банков – пройти тестовый скоринг. Также с помощью MyCreditInfo заемщик сможет узнать, в каких БКИ хранится его история (300 рублей), получить отчет о кредитной истории онлайн из НБКИ, Equifax и Бюро «Русский стандарт» (600 рублей).

За получение отчета по кредитной истории через посредников (кредитные сервисы и консалтинговые агентства) придется платить даже в первый раз. Посредники являются юридическими лицами, и для них запросы в БКИ платные.

Можно ли узнать о задолженности через сайт судебных приставов?

Приставы возбуждают исполнительное производство. Задолженности, в отношении которых уже открыта эта процедура, попадают в специальную базу.Если задолженность не оплачивается заемщиком в течение длительного времени (около года), кредитор обращается в ФССП с требованием взыскания долга.

Проверить наличие своего имени в базе заемщик может при помощи официального сайта судебных приставов (www.fssprus.ru).

Номер кредитного договора не понадобится – достаточно ввести ФИО и дату рождения.

Если в отношении вас уже возбуждено исполнительное производство, лучше погасите долг добровольно – так вы сумеете избежать дополнительных платежей за работу пристава, занимающегося обнаружением вашего имущества.

Как проверить долг по кредитам другого человека?

Узнать сумму долга другого человека через банк нельзя: сотруднику, предоставившему такие сведения, грозит уголовная ответственность по ст. 159 и до 10 лет заключения.Законодательство относит долг по кредиту к конфиденциальной информации, которая не может быть разглашена третьим лицам, потому что нанесет ущерб репутации должника.

Единственный способ – обращение к сайту ФССП; как говорилось, нужны только ФИО и дата рождения. Однако сайт даст информацию лишь по тем долгам, которые уже взыскиваются приставами.

Добавить комментарий