Черная карта Сбербанка с большими Бонусами: описание, условия и как получить

Премиум карты Visa Signature и MasterCard World Black Edition от Сбербанка

Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.

Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.

Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:

В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:

• Platinum;
• Signature/World Black Edition;
• Infinite/World Elite.

Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

 PlatinumSignature /Black EditionInfinite / World Elite

Стоимость годового обслуживания, руб.	4900	30000 / 70000
Лимиты на снятие наличных	Суточные, месячные	Единственное ограничение 30 млн. р. в месяц.
Комиссии по операциям	Взимаются	Тарифом практически не предусмотрены.
Пакет услуг, в рамках которого пластик выдается бесплатно	Премьер	Первый
Внесение наличности	Максимум 10 млн руб. в месяц.	Лимит отсутствует.
Кредитование по пластику	Нет	Кредитный лимит до 3 млн руб.	Овердрафт до 70 млн руб.
Снятие наличных в банкомате	Бесплатно	3–4%, минимум 390 руб.	Бесплатно
Повышенный кэшбэк	Всегда	При расходах по карте свыше 150 тыс. р. в предыдущем месяце
АЗС, такси	10%	—
Кафе и рестораны	5%	10%
Супермаркеты	1,5%	5%
Привилегии для путешествующих	Скидки в аэропортах (упаковка багажа, аренда авто и пр.)	Дополнительно к преимуществам платиновой карточки, со стороны MasterCard – доступ в бизнес-залы аэропортов (имеются не везде);со стороны Виза – расширенная страховка выезжающих за рубеж.
Служба консьержа	Не входит в стоимость	Есть у Визы

Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:

• безналичная оплата в магазинах во всех странах;
• оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
• снятие наличных в банкомате с комиссией;
• начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
• удаленный доступ к счетам.

Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

• круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
• медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
• удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
• расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
• круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
• бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
• скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Аэрофлот

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

НазваниеSignature АэрофлотSignature

Дебетовая	Кредитная
Стоимость обслуживания в год, руб.	12000	4900
Дополнительная Visa, руб./год	2500	Не выдается
Валюта	Рубль, доллар США, евро	Рубль
Суточный лимит на выдачу наличных, руб.	500 тыс.	300 тыс.
Кэшбэк	Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров.	«Спасибо», курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

• безналичная оплата;
• снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
• привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
• выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р.

За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р.

за этот же билет.

Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:

• стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
• 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
• бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

MasterCard World Black Edition

Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:

• техническая поддержка 24/7 во всем мире;
• поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
• привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.

Дебетовые

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

• Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

+ выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;

• Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

+ пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;

• Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

+ отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;+ максимальный кэшбэк Спасибо;+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;

— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
• неустойка при просрочке 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
• повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Стоимость обслуживания

При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier.

В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р.

Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.

Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

• +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
• выгодный курс обмена валют;
• скидку на сейфовое хранение;
• Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
• расширенное страхование семьи при поездках за границу;
• удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
• повышенный уровень обслуживания в банке;
• заполнение 3-НДФЛ.

Пакет услуг имеет стоимость:

• 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
• бесплатно пробный период 2 месяца;
• бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.

Лимит снятия наличных

Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:

• 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
• 300 тысяч в его кассах;
• 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.

Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.

Бонусы и скидки

Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:

• на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
• в кафе – 5%;
• в супермаркетах – 1,5%.

Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.

У платежных систем имеются свои партнеры.

1. Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
2. Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.

Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Плюсы и минусы карты

Безоговорочными преимуществами являются:

• повышенные бонусы Спасибо;
• элитные привилегии от Визы и МастерКард;
• процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
• высокий кредитный лимит.

К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:

• существенно дороже золотых карт;
• если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
• при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.

Заключение

МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.

Обзор карты Сбербанка Visa Platinum (Черная карта с большими бонусами): преимущества, недостатки и отзывы

Думаю, Сбербанк, самый крупный и надежный банк в России, и его бонусная программа «Спасибо» известны всем. Летом 2017 года банк захотел привлечь больше внимания к этой программе и начал выпускать новую дебетовую карту. По обещаниям Сбербанка, новая карта поможет получать и тратить баллы «Спасибо» более эффективно.

Мнения о новой карте разделились. Одним она понравилась, другие ее больше ругают. Поэтому я решил самостоятельно изучить новую карту Сбербанка и узнать, стоит ли она того, чтобы пользоваться ей. Об оформлении этой карты и отзыве после ее использования я расскажу в этой статье.

Краткий обзор карты

Условия У карты очень дорогое обслуживание — это помешает активному использованию Использование Карту везде принимают к оплате, легко пополнить ее и снять наличные Бонусы По карте начисляется много бонусов, но их тяжело потратить Доступность Оформить Карту с большими бонусами может любой клиент Сбербанка.

Преимущества

• Быстрое оформление по паспорту
• Бонусы Спасибо на специальных условиях
• Высокий статус в системе Visa
• Легко внести или снять наличные

Недостатки

• Очень дорогое обслуживание карты
• Баллы Спасибо трудно потратить
• Отсутствие дополнительных условий по карте
• Отдельное приложение для управления бонусами

Преимущества

• Быстрое оформление по паспортуДля выпуска Карты с большими бонусами вам понадобится только паспорт. Получить ее можно независимо от статуса клиента в Сбербанке.
• Бонусы Спасибо на специальных условияхПо новой карте Сбербанка можно получить больше бонусов Спасибо, чем по обычным. Больше всего баллов начисляется в кафе и на АЗС.
• Высокий статус в системе VisaКарта с большими бонусами от Сбербанка имеет статус Платинум — поэтому на нее распространяются скидки, акции и привилегии платежной системы Виза.
• Легко внести или снять наличныеУ Сбербанка очень большая сеть отделений и банкоматов по всей стране. Поэтому пополнить его карту или снять с нее наличные очень легко. С карты Сбербанка можно снять большую сумму — до 500 000 рублей в день.

Недостатки

• Очень дорогое обслуживание картыОбслуживание Карты с большими бонусами стоит почти пять тысяч рублей в год. Его не всегда можно окупить за счет бонусов.
• Баллы Спасибо трудно потратить У бонусной программы мало партнеров, у которых можно потратить баллы. Иногда их нельзя получить и использовать в одном и том же магазине.
• Отсутствие дополнительных условий по картеУ Карты с большими бонусами нет процентов на остаток; ее условия не изменятся, если перевести на нее зарплату. В некоторых ситуациях такая карта будет неудобной.
• Отдельное приложение для управления бонусамиЧтобы следить за бонусами Спасибо и предложениями от партнеров, нужно отдельное мобильное приложение. Было бы удобнее встроить его в Сбербанк Онлайн.

Подробные условия новой карты Сбербанка вы можете изучить на ее официальном сайте. Правила бонусной программы «Спасибо» и актуальный список магазинов-партнеров вы можете узнать на сайте этой программы.

Подробнее

Чем Карта с большими бонусами отличается от других карт Сбербанка?

Это платиновая дебетовая карточка черного цвета в международной платежной системе Visa. Ее может оформить любой клиент Сбербанка с 18 лет, а из документов понадобится только паспорт. Предназначена карта для оплаты покупок – главное внимание здесь уделено бонусной программе, а процентов на остаток у нее нет.

Для Карты с большими бонусами, как и для обычных дебетовых и кредитных карточек Сбербанка, действует программа лояльности «Спасибо».

За оплату покупок такой картой вы получите баллы, которые можно потратить в специальном сервисе банка или у магазинов-партнеров. Но у новой карты эта программа действует на специальных условиях, которые позволяют получать больше бонусов за покупки.

Как обещает банк, с помощью этой карты можно получить в 20 раз больше бонусов, чем с другими карточками от него.

Сумма бонусов, которую можно вернуть при использовании карты, зависит от категории трат. За оплату бензина и поездок на такси можно вернуть 10% от суммы, за обеды в ресторанах и кафе – 5%, за покупки в супермаркетах – 1%. Есть специальные предложения от магазинов-партнеров программы, по которым можно получить еще больше бонусов.

В таблице изложены подробные условия и тарифы Карты с большими бонусами:

Платежная система	Visa Platinum
Тип карты	Дебетовая платиновая
Валюта счета	Рубли, доллары США, евро
Стоимость выпуска	Бесплатно
Стоимость обслуживания	Первый год обслуживания – 2 400 рублейСо второго года – 4 900 рублейБесплатно при оформлении пакета услуг Сбербанк Премьер (только для премиум-клиентов банка)
Пополнение	В банкоматах СбербанкаПереводом с другой картыБанковским переводом
Снятие наличных	В банкоматах Сбербанка – бесплатноВ банкоматах других банков – комиссия 1%
Дополнительные условия	Бесплатное SMS-информировнаие
Бесконтактная оплата	Visa PayWave
Бонусная программа «Спасибо» со специальными условиями	Бонусные баллы за оплату покупок:до 20% — по спецпредложениям от партнеров банка10% — на АЗС, в Gett и Яндекс.Такси5% — в кафе и ресторанах1,5% — в супермаркетах0,5% — в остальных категорияхМаксимальная сумма баллов к зачислению в месяц по специальной программе – 5 000Потратить баллы можно на ж/д- и авиабилеты,  развлечения и отдых, подарочные сертификаты и купоны, или на покупки у магазинов-партнеров программы (1 балл = 1 рубль)

На схожих условиях действует бонусная программа у премиальной кредитной карты Сбербанка, которая выпускается в системе Visa Signature или MasterCard World Black Edition. Кредитная Карта с большими бонусами предлагается только постоянным клиентам банка.

Оформление черной карты Сбербанка

Оформил карту, как и любую дебетовую. Зашел на сайт банка и заполнил форму заявку – указал личные и паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. Выбрал отделение, в которое доставят карту – поближе к дому.

Через неделю получил SMS о доставке. Пришел с паспортом в отделение, где мне и  выдали карту. Затем активировал карту – положил на счет немного денег – и придумал PIN-код в банкомате. Сотрудница банка помогла мне установить и настроить мобильное приложение для управления картой.

Подключать программу «Спасибо» пришлось отдельно. Для этого отправил на короткий номер банка SMS с кодовым словом и четырьмя последними цифрами номера карты. В ответ получил сообщение о правилах программы и кодом подтверждения, который нужно было снова отправить по номеру. После этого установил отдельное мобильное приложение для управления бонусами.

Преимущества

Весь следующий месяц я старался пользоваться картой как можно чаще – оплачивал ей покупки в магазинах и в интернете. Везде карту принимали стабильно, работала бесконтактная оплата PayWave. За все это время накопилось более двух тысяч бонусов.

Среди партнеров карты есть Евросеть — крупная сеть магазинов цифровой техники. Баллов, которые я накопил, хватило на то, чтобы купить там хорошие наушники. Оставшимися бонусами я с помощью приложения пополнил баланс своего мобильного телефона.

Мобильное приложение для управления бонусами «Спасибо» вполне удобное. Можно посмотреть, сколько баллов у тебя накопилось, узнать, где и как их можно потратить.

Есть информация об акциях от партнеров программы и самого банка. Работает поиск магазинов, в которых принимают бонусы и дополнительно начисляют их за покупки, по карте города.

Не совсем, правда, понятно, почему эти функции не встроены в основной «Сбербанк Онлайн».

В целом, можно отметить такие преимущества:

• Карта быстро оформляется по паспорту, получить ее может любой клиент Сбербанка независимо от статуса
• Карта имеет высокий статус в системе Visa и может получать специальные предложения от нее
• Легко пополнить карту и снять с нее наличные — банкоматы Сбербанка есть во многих местах, а лимиты на операции достаточно большие
• Сбербанк предлагает высокий кэшбэк бонусами в популярных категориях трат — подобные предложения есть не у всех банков

Недостатки

Что мне не понравилось в новой карте Сбербанка больше всего, так это стоимость обслуживания. Она очень высокая – почти пять тысяч рублей в год – и, как мне кажется, не совсем оправданная.

Ведь все, что предлагает карточка – это стандартная бонусная программа банка, но с повышенным размером начисления баллов.

У других компаний есть карты с не менее выгодными бонусными программами, дополнительными возможностями и услугами (такими как накопительный счет), и более дешевым обслуживанием.

Перечисляются эти баллы иногда долго, а потратить их можно только у партнеров банка, которых не так много, как хотелось бы.

У других банков есть программы, которые позволяют тратить баллы не только у партнеров. В том числе и карты с полноценным кэшбэком, который возвращается на счет карты рублями.

Летом 2018 года Сбербанк сильно изменил свою бонусную программу. Теперь у нее действуют специальные категории с повышенными бонусами, а баллы можно не только тратить, но и вывести. При этом банк требует активно пользоваться его услугами, иначе часть функций будет недоступна. Так карта с большими бонусами стала еще более неудобной.

Тем, кто все-таки решит пользоваться картой Виза Платинум от Сбербанка активно, не понравится лимиты на баллы, которые можно получить на специальных условиях – всего 5 000 в месяц. На обычных карточках того же банка такого ограничения нет.

Таким образом, недостатки у карты можно отметить следующие:

• Дорогое обслуживание карты, плата за которое взимается при любых условиях
• Неудобная бонусная программа: сложные условия, ограничения на баллы, мало партнеров, где можно потратить бонусы
• У карты отсутствуют дополнительные условия — например, начисление процентов на остаток
• Для управления баллами Спасибо используется отдельный сайт и мобильное приложение

Заключение

В том виде, в котором она существует сейчас, карта с большими бонусами подойдет не всем. Большую часть клиентов могут отпугнуть дорогое обслуживание и не самая выгодная бонусная программа. Поэтому лично я Картой с большими бонусами пользоваться дальше не стану. Посоветую ее тем, кто часто покупает что-либо у партнеров «Спасибо» — они смогут немного сэкономить на тратах.

Тем не менее, новая карта стала популярной в определенных кругах. Могу объяснить это тем, что многие люди знают Сбербанк и доверяют ему. Люди могут не знать о более выгодных картах, которые предлагают другие банки. Также Сбербанк активно рекламирует Карту с большими бонусами на своем сайте и в интернете.

Подробные условия новой карты Сбербанка вы можете изучить на ее официальном сайте. Правила бонусной программы «Спасибо» и актуальный список магазинов-партнеров вы можете узнать на сайте этой программы.

Подробнее

Карта Виза Сбербанка с большими бонусами

Главное преимущество карты Сбербанка с большими бонусами Виза — повышенное начисление бонусных баллов «Спасибо». Клиент просто расходуете деньги, как обычно, одновременно зарабатывая на будущие покупки. Давайте разберемся, где и сколько начисляется бонусов, как долго их собирать, в каких магазинах тратить и какие отзывы оставляют клиенты.

Сколько бонусов можно получить с картой Виза

Карта привлекает большими бонусами по программе «Спасибо». Сбербанк обещает увеличенное до 20 раз бонусное начисление в сравнении со стандартными условиями. Но такой размер начисляется только в определенных местах при трате денежных средств.

На сколько больше можно получить с картой Виза:

• 10 % от потраченных денег на сетях автозаправок;
• 10% при оплате сервисов Яндекс.Такси и Gett;
• 5% при снятии с карты Виза в кафе и ресторанах;
• 1,5% при оплате продуктов питания и сопутствующих товаров в супермаркетах;
• 0,5% во всех остальных местах;
• индивидуальный процент в магазинах, проводящих специальные акции.

Сервис подбора Банки.Ру
Сервис подбора кредитных карт, кредитов или ипотеки
Проценты по кредиту: от 8% годовых
Льготный период: до 120 дней
Кредитный лимит: до 5 000 0000 руб
Бесплатно расчитывается кредитный рейтинг и подбираются только подходящие предложения
Оформить на официальном сайтеТинькофф Платинум
Кредитный лимит карты: до 300 000 ₽
Льготный период: 55 дней
Ставка по кредиту: от 12,0% годовых
Кэшбэк с расходов: до 30%
Рассрочка до 12 месяцев у партнеров
Доступна услуга «120 дней без процентов» для рефинансирования кредитов других банков Оформить на официальном сайте

Но надо понимать, что большие бонусы начисляются только в магазинах партнерах Сбербанка. Список их достаточной большой и постоянно пополняется. С актуальным списком в сотрудничающих с банком сетей можно посмотреть на официальном сайте бонусной программы. На момент написания этой статьи он включает:

• 22 сети АЗС по все России, среди которых ВТК, Рос&Нефть, Ятек, Кондор и другие;
• 14 кафе и ресторанов, среди которых Big Yorker, Обжорный Ряд, Закрома, Русские блины и другие;
• 20 сетей супермаркетов, среди которых Пятёрочка, Забайкальский привозъ, Как Раз, Багира и другие.

Процент от трат со всех карточек накапливается на специальном бонусном счете Сбербанка и отображается в виде балов. 1 бонус = 1 рубль. Потратить их можно только в магазинах партнерах, но не обязательно в тех, где их начисляют. Список торговых точек очень большой и постоянно расширяется, поэтому не должно возникнуть проблем, где их потратить. Срок хранения бонусов — 3 года.

Дебетовая или кредитная карта с большими бонусами

Сбербанк предлагает своим клиентам 2 вида карт, дающий большие бонусы — кредитную и дебетовую. Выпускаются они под одну платежную систему Виза, по условиям начисления бонусных баллов карточки полностью идентичны и отличаются своим назначением и тарифами.

• Кредитный лимит до 3 000 000 рублей;
• Процентная ставка от 21,9% в год;
• Льготный период до50 дней;
• Стоимость годового обслуживания — 4900 руб.

Дебетовая Виза

• Месячный оборот — до 5 000 000 рублей;
• Плата за неразрешенный овердрафт — 40%;
• Стоимость годового обслуживания — 4900 руб.

Как вы можете увидеть, плата за годовое обслуживание достаточно большая. Поэтому для возврата этих денег необходимо потрать больше 100 тыс. руб. у партнеров Сбербанка, что получить их в виде бонусов. Но можно уменьшить стоимость обслуживания до 0 рублей при заказе пакета услуг «Сбербанк Премьер».

Этот пакет позволяет выпустить до 5 карт платиновых карт с большими бонусными начислениями, получить повышенные ставки по депозитным вкладам, иметь доступ к льготным валютным курсам, рассчитывать на персональное обслуживание и много другое.

Стоимость такого пакета бесплатно в первые 2 месяца и остается таким постоянно, если на картах, вкладах и счетах Сбербанка находится минимум 2,5 млн рублей ваших денег.

В ином случае начиная с третьего месяца цена пакета Премьер составляет 2500 рублей ежемесячно.

Как оформить карточку Сбербанка

Требований к клиенту для оформления дебетовой карты Виза как таковых нет. Заказать ее выпуск может каждый желающий.

Для заказа кредитки Виза Сбербанк требует от клиента наличие гражданства РФ и постоянной или временной регистрации на территории России, возраст должен быть от 21 года до 65 лет включительно, а также необходимо иметь минимум 1 год трудового стажа за последние 5 лет и 6 месяцев на работы на текущем рабочем месте.

Для оформления необходимо обратится в отделение Сбербанка или заполнить заявку на официальном сайте финансового учреждения. На заполнение формы понадобится не более 10 минут, а из документов надо только паспорт. Но для получения карты с большими бонусами все равно придется прийти в ближайшее отделение.

Отзывы от клиентов

Не смотря на то что, что карта вышла на рынок сравнительно недавно, о ней в сети интернет уже много отзывов. В основном люди сходятся во мнении. что удобно только при больших тратах в течении года.

К тому же магазины, где ее можно использовать, не всегда удобно расположены. Но бонусы от Сбербанка действительно большие и очень привлекательные. Для многих карточка является очень выгодной.

Одним из таких людей является актер Илья Ермолов, отзыв которого мы публикуем ниже.

Сбербанк предлагает действительно интересный продукт, но который подходит не для всех. Карта Виза будет полезна людям с большим оборотом денежных средств. Только в этом случае больше бонусов перекроют траты на годовое обслуживание и принесут пользу.

Карта Visa Сбербанка с большими бонусами

В спектре продуктов для клиентов в начале февраля прошлого года появилась Карта Visa Сбербанка с большими бонусами («Visa Platinum»). В настоящее время она доступна всем.

Бонусы в значительных суммах начисляют на ту, которая не входит в пакет «Сбербанк Премьер». Это стандартная дебетовая по функционалу карта. К ней подключена бонусная программа с большими возможностями для пользователей.

Больше бонусов начислят и в РФ и в других странах.

О карте

Используя дебетовую карту, ее держатель рассчитывается собственными средствами за покупки.

Дополнительно Сбербанк дает ему бонусы «Спасибо» в существенно большем количестве, чем при расчетах другими картами.

Накопленными бонусами частично или полностью можно оплачивать услуги и товары, приобретаемые у партнеров «Сбербанка». Раньше такую карту могли оформить привилегированные клиенты, сейчас она доступна всем.

Карту выдадут гражданину РФ от 18 до 65-летнего возраста с постоянной регистрацией в любом из регионов, где банк предоставляет услуги. Для ее получения требуется только паспорт.

Особенности

• Карта обслуживается международной платежной системой «Visa», ею удобно пользоваться в России и в мире
• Оплата товаров и услуг доступна обычным способом и в Интернет
• Наличные выдаст любой банкомат с отметкой «Visa».

  В банкоматах Сбербанка услуга бесплатна

• Допустимо вести картсчета в евро, рублях или долларах
• Стоимость обслуживания картсчета 4900 руб./$100 в год или 409 руб. в месяц
• Разрешено оформление дополнительных карт с годовым обслуживанием за каждую по цене 2500 руб.

  или $75

• В список предоставляемых услуг входит мобильное приложение, услуги СМС, интернет банк

Тарифы

Дебетовая «Visa Platinum» карта:

• предоставляется клиентам без ограничений и бесплатно
• действует три года
• с бесплатным СМС информированием держателя
• с технологиями оплаты: Apple Pay, PayPass/PayWave 3D Secure
• с большим гарантийным сроком на покупки
• с бесплатным страхованием покупок

Обналичивание

• до 500 тыс. руб. ежедневно в кассах
• до 5 млн. руб. ежемесячно в кассах ($170 тыс.)

Комиссия при обналичивании

• 0% в банкоматах Сбербанка
• 1% (от 100 руб.) в банкоматах иных банков
• 0% в кассах Сбербанка в пределах дневного лимита
• 0,5% в кассах при превышении дневного или месячного лимита
• 1% (от 150 руб.) в кассах других банков

Порядок начислений бонусов «Спасибо» в повышенных количествах

На специальный бонусный счет держателя пластика (1 бонус = 1 руб.) могут начислять до 10% стоимости каждой покупки.

Бонусы по категориям покупок начислят в определенной доле их стоимости:

• 10% при оплатах за использование для поездок такси Gett и Яндекс
• 10% при расчетах на автозаправочных станциях
• 5% при посещениях ресторанов, баров и кафе
• 1,5% при покупках любых товаров в супермаркетах
• 0,5% при использовании карты для расчетов в любых остальных заведениях

На специальном сайте программы «Спасибо» представлены ее участники — партнеры банка в каждом регионе. Покупая билеты на поезда или самолеты, посещая концерты, оплачивать их на 99% цены удобно бонусами. Ими же удобно расплатиться за услуги такси Яндекс или Gett.

Бонусы легко обменивают на скидки, при покупке товаров или услуг у партнеров Сбербанка, которых больше 50 в каждом из регионов. У них же со скидками доступны услуги связи, мебель, аксессуары, бытовая техника, косметика, одежда, обувь и многие другие товары. Скидку дают также крупнейшие интернет магазины.

Расходы на получение и обслуживание карты окупаются при ежемесячных тратах от 30000 руб. Потратив больше, удастся немного заработать.

Программы «Visa» предоставляют скидки дополнительно:

• 20% на услуги бизнес класса при поездках в такси Wheely и Gett
• 20% на услуги предоставления в аренду автомашин с AVIS
• 20% на упаковку любого багажа в PACK&FLY

Ограничения при выдаче бонусов

Наибольшее возможное ежемесячное число заработанных бонусов по «Visa Platinum» установлено как в сумме общей (по всем категориям покупок), так и по каждой категории в отдельности.

1. До 5 000 один владелец пластика может получить в месяц. После того, как на его счете наберется пять тысяч, начисление будет продолжаться, в количестве 0,5% стоимости каждой покупки
2. 1000 начислят в месяц максимально за расходы в АЗС и такси
3. 2000 начислят за расчеты при посещениях кафе, баров и ресторанов

Если клиент является держателем двух или большего числа карточек «Visa Platinum», все бонусы суммируют на одном счете с теми же ежемесячными максимальными значениями.

Если у клиента несколько карточек разных держателей, бонусы начисляют отдельно по каждой из них (по держателю) с предельной суммой 5 тыс. в месяц.

Не использованные в течение трех лет бонусы сгорают. Передавать их другим клиентам запрещено.

Калькулятор

Рассчитать, сколько бонусных рублей можно заработать за год, поможет калькулятор на сайте Сбербанка. Запланировав определенные суммы ежемесячных расходов, можно посчитать размер бонусов, доступных в течение года.

Получая за товар безналичную оплату, торговое предприятие передает банку определенный МСС код, который ему присвоен банком-эквайером для каждой категории услуги или товара.

Получив соответствующий код, банк идентифицирует категорию покупки и начисляет проценты на оплаченную стоимость.

Можно узнать МСС код у предприятия-продавца; оно, (если не знает) может запросить его у банка, обслуживающего расчетные терминалы.

Как заказать карту

Оформить расчетный пластик с большими льготами могут и новые и действующие клиенты. Его выдадут гражданину РФ с 18-летнего возраста по предъявлению паспорта в любом из отделений.

Заявку на карту можно направить в режиме онлайн в несколько шагов:

1. Выбор желаемого дизайна пластика
2. Заполнение формы с личными данными
3. Ввод серии, номера и других данных паспорта. Их нужно вписывать без ошибок, не сокращая слов
4. Указание адреса ближайшего отделения Сбербанка, куда вам проще добраться

На подготовку именной карты потребуется определенное время. Оператор банка с вами свяжется и сообщит, когда вы сможете получить платежный инструмент с расширенными бонусами.

Когда на счет будут зачислены бонусы

Большее количество бонусов на счет начисляют с первого безналичного расчета картой. Процесс зачисления длится не более пяти дней от даты совершения транзакции (расчета картой). Правила гласят, что максимальный срок зачисления бонусов на счет клиента составляет 40 дней.

Организатор акции вправе приостановить или изменить условия ее проведения, уведомив об этом участников в срок не позже 7 дней до даты планируемых изменений.

Как узнать, сколько начислили бонусов

Проверить количество заработанных бонусов можно:

1. Бесплатно через контакт-центр Сбербанка (тел. 88005555550)
2. В «Сбербанк Онлайн»: кликнуть «карты» (информация, реквизиты перевода)
3. У операторов в любом из отделений кредитной организации
4. СМС (номер 900, «СПАСИБОYYYY»), (YYYY) — четыре последних в номере карты. В ответном СМС будет указана сумма на счете бонусном
5. Через «Сбербанк Онлайн», мобильное приложение
6. В любом из банкоматов Сбербанка
7. В программе «Спасибо» или в ее версии для смартфонов

Сколько бонусов получено за определенную покупку, вы узнаете:

• В «Сбербанк Онлайн» через раздел «Спасибо», посмотрев историю операций
• в любом из банкоматов, принадлежащих Сбербанку
• в программе «Спасибо» или ее варианте для смартфонов

Если вам по каким-то причинам бонусы не начислены, или вы не согласны с количеством, звоните в контакт-центр (тел. 8800 555 55 50, доп. 5). Специалист попросит назвать пароль. Он доступен в банкомате или в Сбербанк Онлайн. Учитывая изложенное, можно сделать следующее заключение:

Карта подойдет клиентам с доходами выше средних по стране, имеющим личный автотранспорт и ведущим активный образ жизни. У держателей других категорий она не окупится.

Так, посещая кафе, бары и рестораны, можно накопить максимум 2000 бонусов, а обслуживаясь на АЗС или передвигаясь на такси, можно заработать их не более 1000 Остальные 2000 баллов приходятся на супермаркеты и другие магазины.

Отзывы пользователей

Отзывов тех, кто пользовался картами «Visa Platinum» с увеличенным числом бонусов Сбербанка относительно мало, поскольку это сравнительно новый платежный инструмент.

Плюсы

Как очевидное преимущество, люди отмечают повышенные суммы начисляемых бонусов «Спасибо» и возможность менять их на скидки у партнеров банка. На них же покупают билеты на самолеты и поезда для поездок по всем странам, ими можно оплачивать отели, развлечения.

Минусы

Как недостаток указывают ограничения на количество ежемесячно начисляемых бонусов (не более 5 тыс.) независимо от общего объема расходов в течение месяца.

Недостатком считают также высокую стоимость обслуживания (4900 руб. в год) в сравнении с 500–600 руб. по популярным картам с кэшбеком, предлагаемым другими банками.

К недостаткам пользователи относят ограниченное число партнеров банка в регионах, которое желательно было бы увеличить.